高利转贷罪的相关法律解释-法律问答|晖律网

高利转贷罪的相关法律解释

回答于2024-04-27 阅读（471）

律师回答

摘要：高利转贷罪侵犯信贷管理制度，以转贷牟利为目的，违法所得数额较大，主体为具有刑事责任能力的个人和单位，根据《四川省高级人民法院关于刑法部分条款数额执行标准和情节认定标准的意见》，个人数额较大为5万元以上，单位数额较大为20万元以上。

(一)高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。
(二)高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
(三)高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
(四)高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。
相关知识：高利转贷罪数额规定
《四川省高级人民法院关于刑法部分条款数额执行标准和情节认定标准的意见》
九、高利转贷罪。《刑法》第一百七十五条规定的“数额较大”，是指个人违法所得在5万元以上，单位违法所得在20万元以上的;“数额巨大”，是指个人违法所得在20万元以上，单位违法所得在100万元以上的。

延伸阅读

高利转贷罪的定罪标准和法律适用
高利转贷罪是指以非法占有为目的，以高额利息为手段，向他人提供贷款并迫使其偿还的犯罪行为。根据我国刑法的规定，对于高利转贷罪的定罪标准主要包括以下几个方面：一是借款人是否存在违法所得；二是借款人是否存在非法占有的故意；三是高利转贷行为是否属于恶意敛财行为。此外，法律还规定了高利转贷罪的法律适用，包括对犯罪嫌疑人的定罪量刑标准、审判程序等方面的规定。根据相关法律规定，对于高利转贷罪的犯罪嫌疑人，将依法追究其刑事责任，并根据其犯罪的情节和后果进行相应的定罪和量刑。

结语：高利转贷罪是一种侵犯国家信贷管理制度的犯罪行为，以牟利为目的，违法所得数额较大。无论是个人还是单位，只要具备刑事责任能力，都可成为该罪的主体。在主观方面，故意犯罪且具备转贷牟利的目的。根据相关法律规定，高利转贷罪的数额标准为个人违法所得在5万元以上、单位违法所得在20万元以上。我国刑法对高利转贷罪的定罪标准和法律适用做出了明确规定，将依法追究犯罪嫌疑人的刑事责任，并根据犯罪情节和后果进行定罪和量刑。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十九条未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

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问高利转贷罪的相关解释

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高利转贷罪的量刑标准如下：个人犯罪者处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大者处三年以上七年以下有期徒刑，处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯罪者处罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以...查看全文

问高利转贷罪的相关法律规定

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高利转贷罪的处罚主旨：对违法所得数额较大的个人，处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；对数额巨大的个人，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；对单位犯罪的，判处罚金，并对直接负责的主管...查看全文

问高利转贷罪司法解释

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《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》中对高利转贷案的追诉标准进行了明确规定。个人高利转贷违法所得达到五万元以上，单位高利转贷违法所得达到十万元以上，或者因高利转贷受过行政处罚两次以上并再次进行高利转贷的，将被追...查看全文

问高利转贷罪的相关法律规定是什么？

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本罪侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序,犯罪行为是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。本罪的主体为特殊主体,即借款人,包括企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或自然人,主观上只能由...查看全文

问高利转贷罪的相关法律条文是什么？

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《中华人民共和国刑法》规定的高利转贷罪构成要素包括：主观要素为故意，主体为借款人，侵犯对象为国家信贷资金的发放和利率管理秩序，客观要素为以转贷盈利为目的，取得金融机构信贷资金高利贷他人金额较大的行为。...查看全文

问高利转贷罪最新司法解释

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高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。犯此罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍...查看全文

问高利转贷罪的司法解释有哪些

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高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为。根据相关法律规定，违法所得数额较大的个人将面临三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；单位犯罪则会受到罚金处罚，主管人员和其他直接责任人员将...查看全文

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高利转贷罪的数额巨大、立案标准及追诉期的规定。个人违法所得在5万元以上，单位违法所得在20万元以上的为数额较大；个人违法所得在20万元以上，单位违法所得在100万元以上的为数额巨大。高利转贷案的立案标准包括数额较大、数额巨大和受过...查看全文

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律师分析：《最高人民检察院和公安部关于经济犯罪起诉标准规定》以牟利转贷，在金融机构获取信贷资金高利贷转移给他人，涉嫌以下行为者将受到起诉：（一）转贷个人高利贷，违法所得5万元以上的。（二）高利贷放贷，违法所得超过十万元的。 ...查看全文

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法律分析：高利转贷最新司法解释：根据《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：_x000D_ (一)两年内因高利转贷...查看全文

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《最高人民检察院和公安部关于经济犯罪起诉标准规定》以牟利转贷，在金融机构获取信贷资金高利贷转移给他人，涉嫌以下行为者将受到起诉：（一）转贷个人高利贷，违法所得5万元以上的。（二）高利贷放贷，违法所得超过十万元的。（三）虽然不...查看全文

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法律解析：《最高人民检察院和公安部关于经济犯罪起诉标准规定》以牟利转贷，在金融机构获取信贷资金高利贷转移给他人，涉嫌以下行为者将受到起诉：（一）转贷个人高利贷，违法所得5万元以上的。（二）高利贷放贷，违法所得超过十万元的。 ...查看全文

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