集资诈骗罪如何判断是否构成？-法律问答|晖律网

集资诈骗罪如何判断是否构成？

回答于2024-04-28 阅读（1059）

律师回答

摘要：个人集资诈骗是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额达到10万元以上。单位集资诈骗是指单位以同样方式非法集资，数额达到50万元以上。诈骗方法包括虚构集资用途、虚假证明文件和高回报率等手段。认定集资诈骗的主观故意需审查是否存在非法获取资金的行为，并审查是否存在明知没有归还能力、逃跑、挥霍、违法犯罪活动、抽逃转移资金等行为。其他非法占有资金、拒不返还的行为也构成集资诈骗。

1、个人集资诈骗，数额在10万元以上的；
这主要是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人集资诈骗数额累计达到10万元以上的。所谓“以非法占有为目的”，是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的。所谓“诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款等手段。
2、单位集资诈骗，数额在50万元以上的。
认定诈骗的主观故意的具体方法
根据相关司法解释，认定集资诈骗的主观故意可以分两步进行：
1、审查行为人是否存在通过诈骗的方法非法获取资金。诈骗的方法，是指虚构事实、隐瞒真相的方法，如使用虚假的经济合同、虚假的证明文件、虚假的担保文件；编造引进资金、项目等虚假理由；以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同等等。行为人如果没有实施任何虚构事实、隐瞒真相的行为，即使最终没有履行协议，也构成诈骗。
2、审查行为人是否存在以下情形之一：
(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的；
(2)非法获取资金后逃跑的；
(3)肆意挥霍骗取资金的；
(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；
(5)抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；
(6)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；
(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。

延伸阅读

结语：集资诈骗分为个人和单位两种，金额达到一定数额则构成犯罪。个人集资诈骗是指以非法占有为目的，采取虚构集资用途等手段骗取10万元以上的资金。单位集资诈骗则指数额达到50万元以上的非法集资行为。认定集资诈骗需审查行为人是否通过虚构事实、隐瞒真相等方式非法获取资金，并根据行为人是否具备明知没有归还能力、逃跑、挥霍、进行违法犯罪活动等情形进行判断。对于其他非法占有资金、拒不返还的行为也应予以追究。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第二百条单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题

问如何判断是否构成诈骗罪?

答

法律分析:构成诈骗罪的要件如下:主体为一般主体，不需要特殊身份；主观上为故意，过失不构成本罪；客体上侵犯了人民群众财产权利和社会秩序；客观方面实施了以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大的行为。...查看全文

问如何判断是否构成诈骗罪

答

法律分析:诈骗罪的构成要件是:侵犯的客体是公私财物所有权。犯罪在客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。犯罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。主观方面表现为直接故意，并且...查看全文

问如何判断是否为集资诈骗？

答

集资诈骗罪的认定主要根据是否以非法占有为目的，具体情形包括集资后不用于生产经营活动、肆意挥霍集资款、携带集资款逃匿等。根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，如有非法占有目的的行为，可依照刑法第192条以集资诈...查看全文

问如何判断哪些行为构成集资诈骗？

答

集资诈骗罪的认定标准包括：携款潜逃、滥用集资款、违法犯罪活动、承诺高回报率。集资是通过使用诈骗方法实施的，包括编造谎言、骗取资金。使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大才构成犯罪。...查看全文

问如何构成集资诈骗罪

答

构成集资诈骗罪应当满足以下条件：（1）客体：本罪侵犯的客体是出资人的财产所有权和国家对金融活动的管理秩序。（2）客观方面：行为人使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。（3）主体：一般主体，即年满...查看全文

问合同诈骗如何判断是否构成犯罪？

答

个人合同诈骗应报案，公安局应立案侦查。诈骗罪是指骗取财物的非法行为，构成要素包括：以不法所有为目的的欺诈行为、被害人产生错误认识、基于此处分财产、行为人获得财物、被害人遭受财产损失。...查看全文

问如何判断是否构成信用证诈骗罪?

答

法律分析:满足下列要件即可判断构成信用证诈骗罪:_x000D_ 1、本罪主体为一般主体；_x000D_ 2、主观方面只能是出于故意；_x000D_ 3、侵害的客体是国家的信用证管理制度和公私财产所有权；_x000D_ 4、...查看全文

问如何判断金额是否构成诈骗？

答

本文介绍了诈骗罪的构成条件和诈骗罪的金额标准。诈骗罪是指以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的手段，骗取金额较大的公私财物的行为。诈骗罪的金额标准分为个人诈骗罪和单位诈骗罪，其中个人诈骗罪的标准为公私财物价值金额在五千元到两万...查看全文

问了解诈骗罪：如何判断一个人是否构成诈骗罪？

答

刑法第266条规定了诈骗罪的构成要件，包括客体要件、客观方面、主体要件和主观方面。诈骗罪是指以非法占有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物。行为人必须实施欺诈行为，使对方产生错误认识，并使被害人作出财产处分...查看全文

问骗人投资是否构成集资诈骗罪

答

法律解析：以投资的名义非法吸收公众资金，并且将资金占为已有或者从事非法活动的，就会构成集资诈骗罪。以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。【法律依据】:...查看全文

问骗人投资是否构成集资诈骗罪？

答

律师分析：以投资的名义非法吸收公众资金，并且将资金占为已有或者从事非法活动的，就会构成集资诈骗罪。以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。【法律依据】：...查看全文

问骗人投资是否构成集资诈骗罪

答

问骗人投资是否构成集资诈骗罪

答

以非法占有为目的骗人投资的，可能构成集资诈骗罪。根据《刑法》规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者...查看全文

问骗人投资是否构成集资诈骗罪

答

法律分析:以投资的名义非法吸收公众资金，并且将资金占为已有或者从事非法活动的，就会构成集资诈骗罪。以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。...查看全文

问骗人投资是否构成集资诈骗罪

答

法律分析:以非法占有为目的骗人投资的，可能构成集资诈骗罪。根据《刑法》规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期...查看全文

问如何判断转让费是否构成诈骗？

答

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪构成要件包括：在客观上表现为使用欺诈方法（虚构事实或者隐瞒真相方法）骗取数额较大的公私财物，在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公...查看全文

问如何判断是否构成资敌罪?

答

法律分析：资敌罪的构成：_x000D_ （1）客体是中国人民民主专政的国家政权的安全；_x000D_ （2）主体为一般主体；_x000D_ （3）主观方面只能是故意，且必须具有推翻中国人民民主专政的国家政权和社会主义制度的...查看全文

问构成集资诈骗罪如何量刑

答

法律分析:集资诈骗罪的量刑根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十...查看全文

问构成集资诈骗罪如何量刑

答

集资诈骗罪的量刑根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并...查看全文

问构成集资诈骗罪如何量刑？

答

律师分析：集资诈骗罪的量刑根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下...查看全文