洗黑钱者如何将赃款转移至本人？-法律问答|晖律网

洗黑钱者如何将赃款转移至本人？

回答于2024-05-07 阅读（388）

律师回答

摘要：洗黑钱是将非法收入合法化的行为，需报警处理。洗钱常见方式包括利用金融机构、投资办产业、商品交易、利用保密国家等。帮助他人洗钱构成犯罪，需承担责任。若他人转入财产未知情，应及时报警保护自身权益。

一、洗黑钱的人转钱给自己怎么办
需要报警处理，只要自己不知情的，公安机关会调查清楚，因为本人不知情，就不会对自己采取措施；但是如果有其他证明自己应当知情的话，可能会对本人进行讯问。
洗钱是将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。
二、洗钱的常见情形有哪些
(一)利用金融机构
包括伪造商业票据；通过证券业和保险业洗钱；用票据开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；信贷回收；利用期货、期权洗钱。
(二)通过投资办产业的方式
包括成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人；向现金密集行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。
(三)通过商品交易活动
洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。
(四)利用一些国家和地区对银行账户保密的限制
被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：
一是有严格的银行保密法，除了法律规定“例外”的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪。
二是有宽松的金融监管，设立金融机构几乎没有任何限制。
三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。
(五)其他洗钱方式
包括走私，利用“地下.钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。
帮助他人洗钱的行为已经构成犯罪，只要为其提供资金账户或者是将财产转为现金，那么就需要为自己的行为承担起该有的责任，但如果别人把违法所得的财产转入到自己的卡上，确定本人不知情的，那么就需要及时的报警处理，这样才能保障到自己的权益。

延伸阅读

结语：洗黑钱是一种违法行为，对于那些无意中被他人转账的人来说，只要他们不知情，公安机关会进行调查并采取适当措施。然而，如果有证据表明他们应该知情，可能会对他们进行讯问。洗钱是将非法所得通过各种手段掩饰、隐瞒、转化为合法形式的行为。常见的洗钱情形包括利用金融机构、投资办产业、商品交易活动以及利用某些国家和地区的银行保密限制等。帮助他人洗钱已经构成犯罪，因此，如果有人将违法所得转入您的账户而您不知情，应及时报警以保障自己的权益。

法律依据

最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第八条恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。

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