冒用银行卡的法规风险?

律师回答

律师解答:

冒用他人的信用卡进行作骗所谓冒用他人的信用卡,是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。如使用捡得的信用卡的;未经持卡人同意、使用为持卡人代为保管的信用卡进行消费的等等。

使用信用卡进行恶意透支

信用卡的透支,是指持卡人在其发卡银行信用卡帐户上资金不足或已无资金的情况下,经过银行批准,持卡人仍可使用信用卡进行消费。信用卡的透支,实质上是银行向持卡人提供的消费信贷、即允许持卡人在资金不足的情况下,先行消费,以后再由持卡人补足资金,并按规定支付一定的利息。在我国各发卡银行一般均规定允许持卡人在一定限额内进行短期的善意透支。实践中,一些不法分子利用银行信用卡可以透支的特点,以非法占有为目的,经发卡银行催收后仍不归还透支款或者在大量透支后潜逃隐瞒身份、以逃避还款责任,这种行为即为此项所称利用信用卡恶意透支的诈骗犯罪。

【法律依据】:

《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

声明:文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验,并经专家审核校验后发布;若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题
银行卡交易中的法律风险

卖三张银行卡涉及妨害信用卡管理罪,处罚根据情节轻重可判三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处一万元以上十万元以下罚金。涉及伪造、非法持有、使用虚假身份证明或出售伪造信用卡等行为均属构成本罪。单位不可成为犯罪主体。犯罪主体需具有故意且追...查看全文

公司用员工银行卡走账的法律风险

公司用员工银行卡走账在员工知情的情况下,则员工需承担责任。且公司财务账户使用私人账户是不合法的。《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定,存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账...查看全文

网赌的银行卡有风险嘛?

律师解答: 是有风险的。这样的行为一般是会被进行行政处罚的,严重的话还会构成赌博罪,会负刑事责任的,赌债不受法律保护,一般是很难追回的,所以你本人的话也属于这种赌博的犯罪嫌疑人,可以收集证据向警察举报,如果能够积极举报他人的赌博行...查看全文

网赌的银行卡有风险吗?

律师分析: 是有风险的。这样的行为一般是会被进行行政处罚的,严重的话还会构成赌博罪,会负刑事责任的,赌债不受法律保护,一般是很难追回的,所以你本人的话也属于这种赌博的犯罪嫌疑人,可以收集证据向警察举报,如果能够积极举报他人的赌博行...查看全文

用别人的银行卡存钱有什么风险?

律师分析: 我国实行储蓄实名制,公民个人对自己所开立银行账户中的存款依法享有所有权。借用他人名义办理银行卡,即便卡由本人持有和使用,卡内货币所有权依然不会变更,存款所有权仍然是出借人的。在这里提醒广大市民尽量用本人银行卡存款或办理...查看全文

银行卡被盗用,用户面临拘留风险

如果您的银行卡被他人用于洗钱,您可能面临法律制裁和刑事责任。但如果您不知情或知情未举报,则可能会受到法律制裁。常见的洗钱方式有赌场洗钱、艺术品拍卖、服务行业的虚假交易和保险洗钱。如果您发现自己的银行卡被洗钱,可以注销或前往银行柜台...查看全文

小孩银行卡被冻结的风险

黑名单不一定会冻结银行卡,它是银行为规避风险而设立的针对不良客户的内部名单。进入黑名单并不意味着银行卡一定会被冻结,但不良征信会限制贷款申请、对外担保以及需要个人信用报告的业务。...查看全文

朋友用我银行卡洗钱有风险吗?

朋友借本人银行卡去洗钱肯定是有风险的。如果自己的银行卡借给别人,发现别人拿自己的银行卡洗钱,那么,如果司法机关经过调查认定,你并非知道借用银行卡的目的是为了诈骗,你就不属于其同谋,不会会被追究相应的违法或犯罪责任。如果司法机关经过...查看全文

出借银行卡有什么法律风险

法律分析:出借银行卡的风险有对债务人的债务承担连带清偿责任,因为按照法律规定如果债务人借用他人账户从事民事行为,债务人没有向债权人履行还款义务的,债权人可以以债务人和银行账户的出借人作为共同被告提起诉讼。法...查看全文

出售银行卡有什么法律风险

出售银行卡的法律风险有:被出售的银行卡可能会被犯罪分子用于实施电信诈骗、开设网络赌场等信息网络犯罪,在此情况下,出售者而自己也将沦为犯罪分子的“帮凶”,需要承担刑事责任。一、开设赌场罪是如何认定违法所得,是...查看全文

银行卡借人使用会带来何种法律风险?

信用卡借用行为可能涉嫌信用卡诈骗罪,一旦定罪将面临刑罚,但若借用行为不构成犯罪,只会受到罚款处罚。信用卡诈骗罪的构成要件包括侵犯财物所有权、骗取数额较大的财物或多次骗取财物、适用于一般主体且具有刑事责任能力的人、具有直接故意和非法...查看全文

冒用他人银行卡被判刑

这段内容描述了涉嫌盗窃行为的刑罚规定。根据数额大小和情节严重程度,盗窃罪行的刑罚会有所不同,包括有期徒刑、拘役或管制,以及罚款或罚金。对于数额巨大或有其他严重情节的盗窃行为,刑罚会更为严厉。...查看全文

银行卡被冒用开怎么办?

我国身份证制作技术落后,挂失的身份证未真正注销。银行应承担责任,防止冒用他人身份证开户。对于被冒名开卡的情况,客户应及时联系发卡银行提供证据,银行不需承担损失。信用卡办理有严格审查和调查,排除客户道德风险的欺诈交易不需客户承担损失...查看全文

手机卡和银行卡给别人用有什么风险?

律师分析: 个人信息属于个人隐私资料,不管是手机卡还是银行卡都不能借与他人使用。借用银行卡的风险很大,您的行为相当于您把自己的卡给别人用,绑定的手机号码还在对方手中。如果对方用此卡做了什么违法的事情,您需要负连带责任的。 【法律...查看全文

冒用他人银行卡的怎么处罚?

律师分析: 冒用他人银行卡,数额较大的,构成信用卡诈骗罪。 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处...查看全文

冒用他人银行卡的怎么处罚

法律分析:冒用他人银行卡的,构成信用卡诈骗罪,诈骗数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒...查看全文

冒用他人银行卡的怎么处罚

法律解析: 冒用他人银行卡,数额较大的,构成信用卡诈骗罪。 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处...查看全文

银行卡高危风险怎么办?

律师分析: 银行卡一般情况下不会出现风险问题,如果出现,可以联系发卡银行的客服咨询出现风险的原因,并做进一步的处理。如果不太放心,可以去银行修改银行卡的交易密码,或者冻结银行卡,甚至可以直接注销银行卡,重新办理一张也未尝不可。 ...查看全文

银行卡租赁风险大揭露

洗钱罪在我国刑法中被明确规定,犯罪嫌疑人将面临刑罚和罚金的双重惩处。根据犯罪情节的轻重不同,判决可能涉及五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金百分之五至百分之二十之间;情节严重者则可能面临五年以上十年以下的有期徒刑,并处罚金百分之五至百...查看全文

银行卡高危风险怎么办

银行卡一般情况下不会出现风险问题,如果出现,可以联系发卡银行的客服咨询出现风险的原因,并做进一步的处理。如果不太放心,可以去银行修改银行卡的交易密码,或者冻结银行卡,甚至可以直接注销银行卡,重新办理一张也未尝不可。...查看全文