集资非法性认定标准有哪些？-法律问答|晖律网

集资非法性认定标准有哪些？

回答于2024-05-05 阅读（1151）

律师回答

摘要：非法集资的社会危害巨大，主要表现为非法吸收存款和集资诈骗。非法集资认定标准包括未经中国人民银行批准的吸收公众存款和变相吸收公众存款，以及未经批准的非法集资活动。集资诈骗罪的认定需要准确区分集资诈骗与非罪和其他罪行的界限，合法集资具备一定特征，而非法占有目的的非法集资构成集资诈骗罪。集资借贷纠纷中，只要行为人没有非法占有目的，就不构成集资诈骗罪。

非法集资的社会危害巨大、造成后果严重，在具体实践中，主要有非法吸收存款和集资诈骗两种表现形式，两者都是以非法手段吸引社会资金，但后者以非法占有为目的，会致使受害人的经济损失更大，因此，国家一直都没有放松对非法集资行为的打击教育力度，那么，非法集资认定标准是怎样的呢?
一、非法集资认定标准是怎样的
凡未经中国人民银行批准，任何企业擅自从事下列活动一律认定为无效：
1、非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。
2、变相吸收公众存款，是指不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
3、未经依法批准，以借贷或其他任何名义向职工或社会不特定对象进行的非法集资。包括擅自从事的以还本付息或者以支付股息、红利等形式向出资人进行的有偿集资活动，或者以发起设立股份公司为名，变相募集股份的集资活动。
二、集资诈骗罪的认定
在司法实践中,认定集资诈骗时,必须准确区分集资诈骗罪与非罪和此罪与他罪的界限。这既是司法实践中的中心环节,也是刑法理论界必须深入探讨研究的重大问题。
1、非法集资与合法集资的界限
在发展市场经济条件下,经国家有关管理部门批准,群众集资办厂、集资开店、集资经商等行为是合法的。合法集资行为具有以下特征:集资人的集资是经国家有关部门批准的;集资人都具有一个共同目的;集资人出于自愿;集资人不仅知道集资的用途、方式、期限、利率等,而且知道没有违反国家法律、法规规定;集资行为完全符合国家有关法律法规的要求。只有具备上述特征的,才是合法集资。如果集资行为人以非法占有为目的,采取欺骗的方法非法集资,数额较大的,就构成集资诈骗罪。
2、集资诈骗罪与集资借贷纠纷的界限
集资借贷纠纷,是指集资者夸大集资回报条件,后因种种原因无力及时按照约定条件返还集资款及红利而引起的纠纷。在这种情况下,尽管行为人使用了一定成分的欺骗手段,但是,只要行为人在主观上不具有非法占有的目的,就不构成集资诈骗罪。

延伸阅读

结语：非法集资的社会危害巨大、造成后果严重。在具体实践中，主要有非法吸收存款和集资诈骗两种表现形式。国家一直未放松对非法集资的打击教育力度。非法集资认定标准是：凡未经中国人民银行批准，任何企业擅自从事非法吸收公众存款、变相吸收公众存款、未经批准的借贷或其他非法集资活动都被认定为无效。在司法实践中，要准确区分集资诈骗罪与非罪和其他罪行的界限，确保公正审判。只有行为人具备非法占有目的、采取欺骗手段且数额较大时，才构成集资诈骗罪。同时，要明确集资借贷纠纷与集资诈骗罪之间的区别，确保公平处理。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十九条未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十四章法律责任第一百四十九条违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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