企业营运资金管理的十大规则是什么-法律问答|晖律网

企业营运资金管理的十大规则是什么

回答于2024-04-22 阅读（929）

律师回答

摘要：本文探讨了企业经营中现金流量的重要性。现金流量是企业实际拿到的现金,与利润不同,利润是企业赚的钱,不能直接用于支付账单。了解现金流量有助于企业谨慎考虑融资能力。B2B销售和库存也会消耗现金,企业需要了解相关知识。文章提醒企业监控收款天数、库存周转率和付款日三个重要指标。建议企业提前一年制定监控计划。

1. 利润并非现金，但会计处理比你想象的要复杂得多。利润不能用来付账。事实上，利润会让你不那么警觉。如果你付账单而你的客户不付账，公司很快就会陷入困境。你可能赚了钱，但实际上你没有拿到钱。
2。现金流量无法直观判断。
不要试图用你的头脑来计算。销售不一定意味着你有钱，费用也不一定意味着你已经付了钱。在存货转换成销售成本之前，你通常需要购买、支付和储存存货。
3。增长消耗现金。这听起来很可笑。一个公司最好的发展时期可能会遇到最坏的情况。当我们的销售业绩翻了一番时，也是我们经营最困难的时期。公司几乎倒闭了。我们提前两个月开工，但六个月后拿到了销售款。把发展带进来就像特洛伊木马，解决方案中也潜藏着问题。是的，你当然希望公司发展。我们都想扩大业务，但我们必须小心，因为增长需要现金。这属于营运资金问题。你发展得越快，你的融资能力就越强。
4。B2B（企业对企业）销售消耗现金。
有一种简单的观点认为，销售意味着金钱，但当你做一个直接销售给另一个终端企业的业务时，事情很少有那么简单。你将货物或服务连同发票一起寄出，而另一方付款的时间较晚，通常是几个月后。那些企业都是好客户，你不能经常要求付款，否则他们可能再也不会光顾你了，你只能等待。当你把东西卖给经销商时，他就把它转售给零售商。如果你幸运的话，你通常会在4到5个月内拿到钱。
5。库存消耗现金。
您必须先购买产品或在销售前进行生产。很可能你刚刚开始销售产品，而你的供应商已经要求你付款了。这是一个简单的经验法则。库存每多出一美元，你就会损失一美元现金。营运资金是你最好的生存能力。从技术上讲，营运资本是一个会计术语，代表流动资产减去流动负债后的剩余部分。实际上，它是一种银行存款，可以用来支付运营成本和费用，并等待客户购买库存后再还款。
7，“应收账款”可以用四个字母表示。客户欠你的钱叫做“应收账款”。这里有一种快速的现金计划方法，即“应收账款每多出1元，你就会损失1元现金”。
8。银行不喜欢惊喜。
未雨绸缪，你不能靠现场来对付银行。如果你认为公司前途光明，那么在新产品受阻或客户无法按时付款时，你越早带着财务报表和现实计划去银行，对你就越好。
9。重点关注三个重要指标。
“收款天数”衡量您收款所需的时间。库存周转率衡量库存占用营运资金和现金流的时间。”“付款日”是指从收到货物到向供应商付款的时间。始终监控这三个非常重要的现金流信号，提前一年制定计划，然后与实际情况进行比较。
10。如果你是个例外，以上情况都没有发生。祝贺你。
如果您的所有客户在购买时立即付款，那么您不必在销售产品之前购买，因此无需担心。但如果你卖给其他公司，记住他们通常不会立即付款。

延伸阅读

企业如何管理现金流量是一个非常重要的问题,因为现金流量是企业生存和发展的重要保障。在财务管理中,企业需要采取一系列措施来管理现金流量,以确保现金的流入和流出都得到有效的控制和管理。

首先,企业需要制定合理的现金流量预算。预算应该根据企业的实际情况进行制定,考虑到季节性变化、市场波动等因素的影响,以及预测未来的现金流量情况。预算的制定需要综合考虑企业的经营计划和财务计划,确保企业的收入和支出在预算范围内。

其次,企业需要采取有效的现金管理措施。这包括控制库存、降低成本、提高销售额、优化财务结构等。通过控制库存,企业可以减少现金的流出,降低库存成本,提高利润率。通过降低成本,企业可以降低经营成本,提高盈利能力。通过提高销售额,企业可以增加现金的流入,提高企业的收入水平。

最后,企业需要及时处理现金流出。及时收付账款、支付员工工资、购买原材料等是企业日常经营中必须处理的事情。企业需要根据现金流量预算,合理安排现金的流出,确保企业的现金流量得到有效的控制和管理。

企业需要采取一系列有效的措施来管理现金流量,以确保企业的现金流量得到有效的控制和管理,为企业的可持续发展提供保障。

法律依据

机关事务管理条例(2012-06-28)\t第九条\t各级人民政府及其部门应当加强机关运行经费管理，提高资金使用效益。
本条例所称机关运行经费，是指为保障机关运行用于购买货物和服务的各项资金。
邮政法实施细则(1990-11-12)\t第六十三条\t邮电部可以根据本细则制定有关规章。
邮政法实施细则(1990-11-12)\t第二十五条\t制定和调整邮政业务资费的依据是：
(一)以保证邮政通信企业的成本费用和自我发展能力为原则，适应社会需要；
(二)国内邮政业务资费，依据支出费用的变动相应调整；
(三)国际邮政业务资费，依据“万国邮政联盟”的规定和国际、国内成本费用以及人民币汇率比价的变化作相应调整。

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