吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚-法律问答|晖律网

吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚

回答于2024-05-05 阅读（2295）

律师回答

摘要：吸收客户资金不入账罪的处罚和立案标准。自然人犯罪数额巨大的可判刑并处罚金，数额特别巨大的可判更重刑和罚金。单位犯罪则对单位判罚金，并对直接责任人员依法处罚。立案标准为数额在一百万元以上或造成二十万元以上直接经济损失。该罪只适用于银行或金融机构工作人员，单位犯罪需注意审查并追加单位被告。

一、吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚
1、自然人犯吸收客户资金不入账罪，
(1)数额巨大的，能判5年以下有期徒刑或者拘役，并处2到20万元罚金;
(2)数额特别巨大的，能判5年以上有期徒刑，并处5到50万元罚金。
2、单位犯吸收客户资金不入账罪，(1)对单位判处罚金;
(2)对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述自然人的判刑规定处罚。
吸收客户资金不入账罪既遂，如果数额巨大的，能判五年以下有期徒刑或者拘役，并处二到二十万元罚金;如果数额特别巨大的，能判五年以上有期徒刑，并处五到五十万元罚金。
《中华人民共和国刑法》第一百八十七条
银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
二、吸收客户资金不入账罪的立案标准
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》，第四十三条规定：银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的;
(二)吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
吸收客户资金不入账罪属于特殊主体犯罪，只有银行或者其他金融机构的工作人员才能构成本罪，另外，司法实践中该罪更容易以单位犯罪的形式出现，在审查中应注意审查是否是单位犯罪，及时追加单位被告。

延伸阅读

结语：吸收客户资金不入账罪的处罚根据犯罪数额的大小而定。对于自然人犯罪者，数额巨大的可判处5年以下有期徒刑或拘役，并处2到20万元罚金；数额特别巨大的可判处5年以上有期徒刑，并处5到50万元罚金。对于单位犯罪者，单位可判处罚金，而直接负责的主管人员和其他直接责任人员则依照自然人的判刑规定处罚。吸收客户资金不入账罪属于特殊主体犯罪，只有银行或其他金融机构的工作人员才能构成该罪。在立案追诉方面，根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》，涉及数额在一百万元以上或直接经济损失数额在二十万元以上的情形应予立案追诉。在审查中，应注意是否涉及单位犯罪，并及时追加单位被告。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第二百条单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚?

答

吸收客户资金不入账罪既遂的处罚：数额巨大或造成重大损失，最高处五年徒刑、20万元罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失，最高处五十万元罚金、五年以上徒刑。单位犯罪则罚金，主管人员和直接责任人员将受个人罚款或徒刑。...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚?

答

法律分析:吸收客户资金不入账罪既遂的处罚是:数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元到二十万元罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元到五十万元罚金。单位犯罪的，对单...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚

答

吸收客户资金不入账罪的处罚包括三点：一般情况下，判五年以下有期徒刑或拘役，并处2-20万元罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失，判五年以上有期徒刑，并处5-50万元罚金；单位犯罪，对单位判罚金，对责任人员依规定处罚。...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚量刑

答

法律分析:根据法律规定，吸收客户资金不入账罪既遂的处罚量刑是:数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。法律依据:《...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚量刑?

答

法律分析:吸收客户资金不入账罪既遂应这样处罚量刑:银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，并且数额巨大或者造成重大损失的，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯罪的，应对单位判处罚金...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚量刑?

答

吸收客户资金不入账罪既遂应该处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金，单位犯罪者应判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以相应处罚。...查看全文

问犯了吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚?

答

法律分析:犯了吸收客户资金不入账罪既遂应这样处罚:银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，并且数额巨大或者造成重大损失的，应对其处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯罪的，应对单位判处...查看全文

问法院对吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚

答

吸收客户资金不入账罪有三种处罚情况：1）造成重大损失，处五年以下有期徒刑或拘役，并罚款；2）特别重大损失，处五年以上有期徒刑，并罚款；3）单位犯罪，对单位罚款，并处罚直接负责人员。...查看全文

问法院对吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚?

答

法律分析:法院对吸收客户资金不入账罪既遂的处罚:_x000D_ 1、数额巨大或者造成重大损失的，既遂判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；_x000D_ 2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，既遂...查看全文

问一般吸收客户资金不入账罪既遂是怎么处罚的?

答

法律分析：犯吸收客户资金不入账罪既遂的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么定罪处罚?

答

法律分析:吸收客户资金不入账罪既遂的定罪处罚:_x000D_ 1、银行或其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账的数额巨大，或造成了重大损失的，构成吸收客户资金不入账罪的既遂，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2-20万...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂要怎么样处罚

答

吸收客户资金不入账罪的处罚标准及立案标准。自然人犯罪的处罚根据数额划分，数额巨大判刑不超过5年，特别巨大判刑不少于5年；单位犯罪则判处罚金，并对主管人员进行相应处罚。吸收客户资金不入账罪的立案标准包括数额在一百万元以上或造成直接经...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂处罚标准是怎么规定的

答

吸收客户资金不入账罪的既遂处罚标准如下：1、数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂处罚标准

答

问吸收客户资金不入账罪既遂如何处罚?

答

吸收客户资金不入账罪，如果数额巨大或者造成重大损失的，既遂处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，既遂处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。【本文关...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么判?

答

法律分析：吸收客户资金不入账罪既遂判刑标准为：处5年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。单位犯罪的，对单位处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照自然人犯本罪的规定处徒刑或者拘役。法律依据：...查看全文

问吸收客户资金不入账罪怎么处罚?

答

法律分析:吸收客户资金不入账罪的处罚:_x000D_ 1、犯吸收客户资金不入账罪的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2-20万元的罚金；_x000D_ 2、犯罪数额达到特别巨大标准或损失特别重大的，应处五年以上有期徒刑...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么判刑?

答

法律分析：行为人犯吸收客户资金不入账罪既遂的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么量刑?

答

《中华人民共和国刑法》对吸收客户资金不入账罪既遂的量刑进行规定，根据数额的大小和损失的严重程度不同，分别处以不同的刑罚和罚金。数额巨大或重大损失的，将被判处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或特别...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂有哪些惩罚

答

吸收客户资金不入账罪的惩罚：自然人犯数额巨大可判5年以下有期徒刑或拘役，并处2到20万元罚金；数额特别巨大可判5年以上有期徒刑，并处5到50万元罚金；单位犯罪则判处罚金，对主管人员和其他责任人员依照自然人判刑规定处罚。立案标准：数...查看全文