吸收客户资金不入账罪既遂要怎么样处罚-法律问答|晖律网

吸收客户资金不入账罪既遂要怎么样处罚

回答于2024-04-09 阅读（1182）

律师回答

摘要：吸收客户资金不入账罪的处罚标准及立案标准。自然人犯罪的处罚根据数额划分，数额巨大判刑不超过5年，特别巨大判刑不少于5年；单位犯罪则判处罚金，并对主管人员进行相应处罚。吸收客户资金不入账罪的立案标准包括数额在一百万元以上或造成直接经济损失二十万元以上。此罪属于特殊主体犯罪，只有金融机构工作人员能构成，审查时需注意单位犯罪的可能性。

一、吸收客户资金不入账罪既遂要怎么样处罚
1、自然人犯吸收客户资金不入账罪，
(1)数额巨大的，能判5年以下有期徒刑或者拘役，并处2到20万元罚金;
(2)数额特别巨大的，能判5年以上有期徒刑，并处5到50万元罚金。
2、单位犯吸收客户资金不入账罪，
(1)对单位判处罚金;
(2)对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述自然人的判刑规定处罚。
吸收客户资金不入账罪既遂，如果数额巨大的，能判五年以下有期徒刑或者拘役，并处二到二十万元罚金;如果数额特别巨大的，能判五年以上有期徒刑，并处五到五十万元罚金。
《中华人民共和国刑法》第一百八十七条
银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
二、吸收客户资金不入账罪的立案标准
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》，第四十三条规定：银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的;
(二)吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
吸收客户资金不入账罪属于特殊主体犯罪，只有银行或者其他金融机构的工作人员才能构成本罪，另外，司法实践中该罪更容易以单位犯罪的形式出现，在审查中应注意审查是否是单位犯罪，及时追加单位被告。

延伸阅读

结语：吸收客户资金不入账罪的处罚根据具体情况而定。对于自然人犯罪，数额巨大者可判处5年以下有期徒刑或拘役，并处2到20万元罚金；数额特别巨大者可判处5年以上有期徒刑，并处5到50万元罚金。对于单位犯罪，可判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照自然人的刑罚规定处罚。根据《中华人民共和国刑法》第187条和最高人民检察院、公安部关于立案追诉标准的规定，吸收客户资金不入账罪的立案标准包括数额在100万元以上或造成直接经济损失数额在20万元以上。在审查中应注意是否涉及单位犯罪，并及时追加单位被告。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十九条（删去）
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十五条有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
（二）使用作废的信用证的；
（三）骗取信用证的；
（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。

声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚

答

吸收客户资金不入账罪的处罚包括三点：一般情况下，判五年以下有期徒刑或拘役，并处2-20万元罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失，判五年以上有期徒刑，并处5-50万元罚金；单位犯罪，对单位判罚金，对责任人员依规定处罚。...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚

答

吸收客户资金不入账罪的处罚和立案标准。自然人犯罪数额巨大的可判刑并处罚金，数额特别巨大的可判更重刑和罚金。单位犯罪则对单位判罚金，并对直接责任人员依法处罚。立案标准为数额在一百万元以上或造成二十万元以上直接经济损失。该罪只适用于银...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚?

答

吸收客户资金不入账罪既遂的处罚：数额巨大或造成重大损失，最高处五年徒刑、20万元罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失，最高处五十万元罚金、五年以上徒刑。单位犯罪则罚金，主管人员和直接责任人员将受个人罚款或徒刑。...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚?

答

法律分析:吸收客户资金不入账罪既遂的处罚是:数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元到二十万元罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元到五十万元罚金。单位犯罪的，对单...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么定罪处罚?

答

法律分析:吸收客户资金不入账罪既遂的定罪处罚:_x000D_ 1、银行或其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账的数额巨大，或造成了重大损失的，构成吸收客户资金不入账罪的既遂，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2-20万...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂处罚标准

答

吸收客户资金不入账罪的既遂处罚标准如下：1、数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂如何处罚?

答

吸收客户资金不入账罪，如果数额巨大或者造成重大损失的，既遂处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，既遂处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。【本文关...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚量刑

答

法律分析:根据法律规定，吸收客户资金不入账罪既遂的处罚量刑是:数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。法律依据:《...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚量刑?

答

法律分析:吸收客户资金不入账罪既遂应这样处罚量刑:银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，并且数额巨大或者造成重大损失的，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯罪的，应对单位判处罚金...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚量刑?

答

吸收客户资金不入账罪既遂应该处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金，单位犯罪者应判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以相应处罚。...查看全文

问犯了吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚?

答

法律分析:犯了吸收客户资金不入账罪既遂应这样处罚:银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，并且数额巨大或者造成重大损失的，应对其处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯罪的，应对单位判处...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么判?

答

法律分析：吸收客户资金不入账罪既遂判刑标准为：处5年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。单位犯罪的，对单位处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照自然人犯本罪的规定处徒刑或者拘役。法律依据：...查看全文

问法院对吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚

答

吸收客户资金不入账罪有三种处罚情况：1）造成重大损失，处五年以下有期徒刑或拘役，并罚款；2）特别重大损失，处五年以上有期徒刑，并罚款；3）单位犯罪，对单位罚款，并处罚直接负责人员。...查看全文

问法院对吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚?

答

法律分析:法院对吸收客户资金不入账罪既遂的处罚:_x000D_ 1、数额巨大或者造成重大损失的，既遂判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；_x000D_ 2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，既遂...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂的处罚标准是怎样的？

答

吸收客户资金不入账罪既遂的处罚标准是：1、犯此罪的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；3、单位犯此罪既遂的，实行双罚制。法律依据...查看全文

问吸收客户资金不入账罪怎么处罚?

答

法律分析:吸收客户资金不入账罪的处罚:_x000D_ 1、犯吸收客户资金不入账罪的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2-20万元的罚金；_x000D_ 2、犯罪数额达到特别巨大标准或损失特别重大的，应处五年以上有期徒刑...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂会受到什么样的处罚？

答

吸收客户资金不入账罪的处罚是5年以下的有期徒刑或拘役，并处罚金。立案标准为个人造成50万元以上直接经济损失或单位造成100万元以上直接经济损失。该罪的特征包括侵犯国家对存贷款管理秩序、采取不入账方式、非法拆借或发放贷款、特殊主体为...查看全文

问一般吸收客户资金不入账罪既遂是怎么处罚的?

答

法律分析：犯吸收客户资金不入账罪既遂的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么判刑?

答

法律分析：行为人犯吸收客户资金不入账罪既遂的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。...查看全文

问吸收客户资金不入账罪既遂怎么量刑?

答

《中华人民共和国刑法》对吸收客户资金不入账罪既遂的量刑进行规定，根据数额的大小和损失的严重程度不同，分别处以不同的刑罚和罚金。数额巨大或重大损失的，将被判处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或特别...查看全文