什么是非法放高利贷罪的立案标准？-法律问答|晖律网

什么是非法放高利贷罪的立案标准？

回答于2024-04-12 阅读（533）

律师回答

摘要：高利转贷罪的立案标准是：违法所得数额在十万元以上或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的构成犯罪。借贷利息超过银行同期贷款利率四倍属于高利贷，超出部分可不偿还，法院不支持对方起诉。

一、非法放高利贷罪立案标准是什么
1、刑法中没有高利贷罪的，如果进行高利转贷的，违法所得数额在十万元以上的或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，就构成高利转贷罪。
2、《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
二、借钱给人多少利息算高利贷
1、根据我国相关法律规定，民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。要是超过这个限度的，超出部分的利息就不会保护。公民的合法权益受到侵害时，有权向人民法院提起诉讼。
2、所以，根据上面的规定，当事人之前约定的利息高于银行同期贷款利率四倍的就属于高利贷。
3、要是当事人找人借钱时，对方要求的利息明显超过银行同期贷款利率四倍的，那么当事人可以拒绝。要是当事人后面才知道是超过这个限度的，当事人其实是借了高利贷的，对方上门讨债时，超过银行利率的那部分利息可以不给。如果对方说要告上法院的话，那当事人也不用太过担心，法院是不会支持的。

延伸阅读

结语：合理合法的利贷是保护借贷双方权益的基础。根据我国刑法和相关法律规定，高利贷罪的立案标准是：高利转贷违法所得数额在十万元以上或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，并再次从事高利转贷行为。借贷利息超过银行同类贷款利率的四倍属于高利贷，超出部分利息不受保护。公民权益受侵害时，有权向法院维权。因此，当事人应理性借贷，拒绝高利贷，法院也不会支持超出限度的利息要求。

法律依据

中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十四章法律责任第一百四十九条违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百八十一条编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；情节特别恶劣的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

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《高利放贷罪的立案标准及借款人申请贷款要求》本文介绍了高利放贷罪的立案标准，包括违法所得数额和违法次数要求。同时，也列举了借款人申请贷款的要求，包括还款能力、工商部门年检手续、开立账户、股本投资限制、资产负债率和企业所有者权益比...查看全文

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