非法放高利贷罪的立案标准是什么？-法律问答|晖律网

非法放高利贷罪的立案标准是什么？

回答于2024-04-30 阅读（2127）

律师回答

摘要：高利贷罪的立案标准是：违法所得数额在十万元以上或两年内因高利转贷受过行政处罚两次以上，构成高利转贷罪。民间借贷利息不得超过银行同类贷款利率的四倍，超过部分不受法律保护。法院不支持高利贷利息超过规定的部分。如果遇到放高利贷者骚扰，可报警处理。根据刑法规定，我国没有高利贷罪，但高利转贷构成犯罪。

一、非法放高利贷罪立案标准是什么？
刑法中没有高利贷罪的，如果进行高利转贷的，违法所得数额在十万元以上的或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，就构成高利转贷罪。
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条
【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》
第二十六条[高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、借钱给人多少利息算高利贷
根据我国相关法律规定，民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。要是超过这个限度的，超出部分的利息就不会保护。公民的合法权益受到侵害时，有权向人民法院提起诉讼。
所以，根据上面的规定，当事人之前约定的利息高于银行同期贷款利率四倍的就属于高利贷。
要是当事人找人借钱时，对方要求的利息明显超过银行同期贷款利率四倍的，那么当事人可以拒绝。要是当事人后面才知道是超过这个限度的，当事人其实是借了高利贷的，对方上门讨债时，超过银行利率的那部分利息可以不给。如果对方说要告上法院的话，那当事人也不用太过担心，法院是不会支持的。
不过，实际中，很多人放高利贷，后面追不回利息的，会上门进行骚扰什么的，如果遇到这种的话，威胁到自己和家人生活的，可以及时报警处理。
通过上述分析知道，依据《刑法》的规定，我国没有高利贷罪，如果取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在十万元以上的或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，构成高利转贷罪。
我国刑法中没有高利贷罪这个罪名，高利贷利息高过国家规定的年利率，超过的部分法院不予支持，如果是转高利贷，在两年内受过行政处罚在两次以上的构成高利贷转贷罪，是需要承担刑事责任的。

延伸阅读

结语：根据我国相关法律规定，《刑法》中并没有明确的高利贷罪名。然而，如果借款人以高利转贷为目的，违法所得数额在十万元以上或者两年内因高利转贷受过行政处罚两次以上，又进行高利转贷的行为，将构成高利转贷罪。根据法律规定，民间借贷的利率可以适当高于银行利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍。如果利息超过了这个限度，超出部分的利息是不受法律保护的。当事人对于超过限度的利息可以拒绝支付，法院也不会支持对方的诉讼请求。如果遇到放高利贷者的骚扰，可以及时报警处理。总结来说，我国刑法中没有明确的高利贷罪名，但高利转贷行为可能构成犯罪，需要承担相应的刑事责任。

法律依据

中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十四章法律责任第一百四十九条违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十九条未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

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高利转贷罪的立案标准是：违法所得数额在十万元以上或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的构成犯罪。借贷利息超过银行同期贷款利率四倍属于高利贷，超出部分可不偿还，法院不支持对方起诉。...查看全文

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