能否仅凭转账记录报案诈骗?

律师回答
摘要:转账记录是可以作为证据来支持诈骗案件的起诉,即使没有借条,通过提供证人证言、录音、短信、聊天记录、汇款凭证等间接证据也可以支持诉讼请求。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第17条,原告仅凭金融机构的转账凭证提起诉讼时,被告要提供证据证明转账是偿还之前借款或其他债务,而原告仍需承担举证责任证明借贷关系的成立。
可以。如果被诈骗后只剩转账记录,且为了追究诈骗分子的法律责任,应当立马报警,而不是盲目的认为只有转账记录不能胜诉因此让诈骗分子逍遥法外。转账记录也是证据,借条属于直接证据。在没有借条的情况下,可以通过提供证人证言、录音、短信、聊天记录、汇款凭证等间接证据来支持自己的诉讼请求。
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》
第17条
原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼,被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务,被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后,原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。
延伸阅读
转账记录是否足够作为诈骗报案的证据?
转账记录在诈骗报案中可以作为重要的证据之一,但是否足够取决于具体情况。转账记录可以提供关于资金流动和交易过程的关键信息,帮助调查人员追踪资金流向和确认交易的真实性。然而,仅凭转账记录可能无法完全证明诈骗的存在,因为还需要其他证据来支持。例如,受害人的陈述、电子邮件或短信通信记录、涉案账户的调查等。因此,在报案时,除了转账记录外,最好还提供其他相关证据,以增加案件的可信度和成功追诉的可能性。
结语:立即报警,转账记录是重要证据,但需提供其他证据支持。《最高人民法院规定》明确,被告提供证据后,原告需承担举证责任。转账记录可帮助追踪资金流向,但仅凭此或不能完全证明诈骗。应提供陈述、通信记录等,增加案件可信度。综上所述,维护正义需多方面证据支持,以提高追究诈骗分子法律责任的成功率。
法律依据
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定:第十二条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定:第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:
(一)拾得他人信用卡并使用的;
(二)骗取他人信用卡并使用的;
(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;
(四)其他冒用他人信用卡的情形。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定:第十条恶意透支数额较大,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉;在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以免予刑事处罚。但是,曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。

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