支付宝流水多少会被网警注意

律师回答

公安机关有权利查支付宝的交易记录。 公安机关办理行政案件程序第二十八条规定,公安机关向有关单位和个人收集、调取证据时,应当告知其必须如实提供证据,并告知其伪造、隐匿、毁灭证据,提供虚假证词应当承担的法律责任。
      要知道,个人银行账户和企业银行账户的“监管”红线是不一样的,我们首先拿个人账户来说,银行方面规定一天的交易额达到5万或者5万以上,那么就会被自动列为系统的首要关注目标,毕竟一般人的账户,一天交易高达5万块钱已经是特殊事件了。
      而企业账户的交易“红线”当然要比个人的要高出很多,一天的现金交易额20万元或者以上,转账超过200万,就会被列为监管的对象。
      当然了,资金受到银行方面的监管,对于用户来说只有好处没有坏处,银行的资金监控是为了更好地保障用户的资金,防止违规、违法事件的发生。
      而为了防止一些用户被不良分子欺骗,如果银行个人用户账户出现不明原因的消费等,银行都会自动发短信息、或者通过打电话的方式提醒用户资金账户存在异常情况,如此一来就能避免资金被骗等事件的发生了。
      支付宝频繁转账的行为并不会犯法的,如果真的是犯法行为的话,只有一个原因,就是转账的资金来源有问题,只要大家是正常的进行转账,基本上不会出现什么大问题的。

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