随着我国经济的发展，投资者的投资渠道变得多元化，尤其是近几年来互联网金融的进步，越来越多的人已不再向银行存钱作为理财渠道。本就日渐低迷的存款市场，在最近网络上还爆出这样的消息传闻:存款超过30万元要被查税!
事实真的是这样吗?银行是怎样处理存款超过30万元的业务?
一、就存款本身而言，无论存款数额多少都不会被查税。
在银行存款超过30万元，可以从2个方面进行分析，就不难看出是不会被查税的。
(1)首先，银行存款已不是应税行为，2008年已经取消了利息税，即使需要缴纳，利息税也是银行代扣，个人不存在偷税漏税的可能。
偷逃税
(2)其次，对于产生30万元的源头是否已经缴纳了相应的税款，银行或者税务等部门从账户30万元为起点去查税，犹如大海捞针，费时费力，是不符合常理的。一般税务部门是在审查企业或者个人业务时发现存在偷税漏税行为，可能会延伸到银行账户的追查和冻结等工作。
为此，大家可以放心，不会将超过30万元的存款作为调查对象进行查税。
二、若存款超过30万元是属于现金缴存等大额交易的，银行会将其上报中国反洗钱监测分析中心。
个人账户涉及的大额交易主要包括3类，具体如下:
1.现金收支
当日单笔或者累计交易≥5万元人民币，或者外币等值≥ 1万美元。
2.境内款项划转
当日单笔或者累计交易≥50万元人民币，或者外币等值≥ 10万美元。
3.境外款项划转
当日单笔或者累计交易≥20万元，或者外币等值≥ 1万美元。
存款
三、若存款超过30万元是现金缴存的，银行为了做好客户的尽职调查，会询问存款人并登记资金来源。
自2024年3月1日起，个人到银行当日发生单笔或者累计交易超过5万元或者1万美金以上的存取业务，银行需要核实存款人身份信息，询问存款人资金来源或者用途，并做好登记。
尽职调查
