哪些行为属于非法集资?-法律问答|晖律网

哪些行为属于非法集资?

回答于2024-04-18 阅读（564）

律师回答

摘要：非法集资的形式多样，包括发行有价证券、会员卡、债务凭证等形式吸收资金，对资产进行等份分割进行高息集资，利用民间会社、经济合同、彩票等形式，以及通过传销、庄园开发、电子网络技术等方式进行非法集资。我国对此类行为采取严厉的处罚措施。

(一)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
(二)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。
(三)利用民间会社形式进行非法集资。
(四)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
(五)以发行或变相发行彩票的形式集资;
(六)利用传销或秘密串联的形式非法集资;
(七)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
(八)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
(九)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
(十)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
在我们非常的生活中，非法集资的情况时常出现，这是一种性质极其恶劣的违法行为。我国对于涉嫌非法集资的犯罪嫌疑人的处罚是十分严厉的，依照涉案的情节严重

延伸阅读

非法集资行为的特征和判定标准
非法集资行为的特征和判定标准是指在金融市场中存在的一些非法融资行为，其主要特征包括：以非法手段吸收公众资金，承诺高额回报，缺乏合法资质和监管，以及缺乏真实的投资项目等。判定非法集资的标准主要包括：是否存在欺诈、违法违规行为，是否符合合法融资的监管要求，是否对投资者权益造成损害等。对于非法集资行为，监管部门将采取严厉措施进行打击和处罚，以维护金融市场的稳定和投资者的合法权益。投资者应提高警惕，了解相关法律法规，以避免陷入非法集资的风险。

结语：非法集资是一种极其恶劣的违法行为，它以欺诈手段吸收公众资金，承诺高额回报，缺乏合法资质和监管，对投资者权益造成严重损害。我国对涉嫌非法集资的犯罪嫌疑人采取严厉的处罚措施，以维护金融市场的稳定和投资者的合法权益。投资者应提高警惕，了解相关法律法规，避免陷入非法集资的风险，确保自身的财产安全。监管部门将继续加大打击力度，保障金融市场的健康发展。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第八节扰乱市场秩序罪第二百二十九条承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务、保荐、安全评价、环境影响评价、环境监测等职责的中介组织的人员故意提供虚假证明文件，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；有下列情形之一的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供与证券发行相关的虚假的资产评估、会计、审计、法律服务、保荐等证明文件，情节特别严重的；
（二）提供与重大资产交易相关的虚假的资产评估、会计、审计等证明文件，情节特别严重的；
（三）在涉及公共安全的重大工程、项目中提供虚假的安全评价、环境影响评价等证明文件，致使公共财产、国家和人民利益遭受特别重大损失的。
有前款行为，同时索取他人财物或者非法收受他人财物构成犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
第一款规定的人员，严重不负责任，出具的证明文件有重大失实，造成严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

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