防范集资诈骗：应对策略与建议-法律问答|晖律网

防范集资诈骗：应对策略与建议

回答于2024-04-09 阅读（574）

律师回答

摘要：本文讲述了非法集资的危害和应对措施。非法集资可能会导致参与者遭受经济损失,并严重干扰经济和金融秩序。因此,如果被非法集资,应该及时向相关部门求助处理,并运用法律手段保护自己的权益。同时,应该提高对非法集资的识别能力,远离危害。

非法集资可能导致他人物质损失，建议向相关部门求助处理。按照相关法律规定，非法集资一般就是利用不合法的手段来聚集资金从而骗取公民的财产，如果被我们自己遇到的话，那么就一定要懂得如何运用法律的情形来保护自己的权益，所以，不合法的事情千万不要做，不然就会承担法律的责任。
一、参与非法集资要承担什么法律责任
近年来，非法集资案件频发。根据案件的具体情况，可能涉及非法吸收公众存款、集资诈骗、非法经营、虚假广告等罪名。在认定非法集资行为时，要明确两点：行为人不具备聚集资本的资格，如行为人以虚假转让股权、非法销售理财产品等方式吸收资金；行为人不特定公众吸收资金。如果行为人只在亲友或单位内部人员之间实施上述行为，可能只构成诈骗罪。另外，如果行为人非法擅自发行募集资金，将以非法经营罪定罪处罚。值得注意的是，如果广告经营者为非法集资活动做广告，也会被认定为共犯。不同的罪名有不同的刑罚标准。非法集资罪的刑罚主要是有期徒刑、无期徒刑、拘役和罚金。
二、非法集资被骗该如何维权
非法集资类型案件多具有涉案金额大、涉案人数多、涉案范围广的特点。所以被集资人发现被骗，应立即向涉案公司或个人所在地的公安机关报案，并提供相关的证据材料。越早采取措施，就越有可能拿回投资避免损失。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者的利益不受法律保护。非法集资案件侦破的过程往往需要较长一段时间。因此，受害群众一定要有耐心，克服焦躁心理，保持理智平和情绪，通过合理渠道反映自己的诉求，不要采取过激行为，干扰和影响案件处理。相信政府部门一定会依规依法处置好该类案件，最大限度地维护好群众利益。在此希望大家能够提高对非法集资的识别能力，远离危害。
三、非法集资活动的危害性有
1、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金2、非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险3、非法集资容易引发社会不稳定。由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担。因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。

延伸阅读

结语：非法集资活动可能会导致他人物质损失，因此我们建议向相关部门求助处理。根据相关法律规定，非法集资是指利用不合法的手段聚集资金骗取公民的财产。如果被自己遇到，一定要懂得如何运用法律的情形来保护自己的权益。因此，不合法的事情千万不要做，不然就会承担法律的责任。

法律依据

《防范和处置非法集资条例》
第四条国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。
第十一条除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。市场监督管理部门会同处置非法集资牵头部门加强对涉嫌非法集资广告的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为非法集资的，市场监督管理部门应当及时依法查处相关非法集资广告。广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件，核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务，广告发布者不得发布。
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题

问防范敲诈勒索：应对策略与建议

答

不敢报案只会让不法之徒更嚣张。敲诈勒索罪是以非法占有为目的，威胁或要挟被害人索要财物。根据《刑法》第274条，对于数额大、多次敲诈勒索的，可处3年以下有期徒刑、拘役或管制，并处罚金；对于数额巨大或有严重情节的，可处3年以上10年以...查看全文

问电信诈骗的防范与应对策略

答

电信诈骗的处理方式及处罚：根据《治安管理处罚法》，若诈骗数额不大，给予治安处罚；若达到数额较大标准，构成诈骗罪，给予刑事处罚。根据《刑法》，诈骗数额较大的可处三年以下有期徒刑，数额巨大的可处三年以上十年以下有期徒刑，数额特别巨大的...查看全文

问探究诈骗罪防范与应对策略

答

诈骗罪的取证方式包括被害人书面报案、公安机关询问笔录、立案侦查、嫌疑人讯问笔录、拘留、逮捕、继续侦查等；根据《刑法》规定，犯罪处罚根据数额和情节不同，有期徒刑、拘役、管制、罚金或没收财产。...查看全文

问防范集资诈骗的对策

答

根据《刑法》第一百九十二条规定，集资诈骗罪的刑罚标准如下： 1.非法集资数额较大：处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。 2.非法集资数额巨大或有其他严重情节：处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元...查看全文

问商标侵权防范策略与建议

答

商标侵权是指未经许可，在相同或类似商品上使用与注册商标相同或近似的商标，或干涉、妨碍商标权人使用其注册商标，损害商标权人合法权益的行为。损害后果或即将发生损害后果，行为未经许可，损害后果与违法行为有因果关系，主观故意。...查看全文

问合同诈骗手段与防范策略

答

合同诈骗的手段包括掩盖非法勾当、冒用他人名义、骗取信任等。注意事项包括判断项目真实性是否超出经营范围、核实对方真实性、了解合同公证和见证内容等。...查看全文

问应对策略与准备建议

答

房产继承权诉讼的准备工作包括：向有管辖权的法院提交起诉状，由被继承人死亡时住所地或主要遗产所在地人民法院管辖；法院受理符合条件的案件并通知被告参加诉讼；法院进行开庭审理。...查看全文

问应对策略与管理建议

答

破产程序是公司无力偿还债务时的解决方法。债权人可申请破产，进行清算并偿还债务。此外，债权人还可通过诉讼、强制执行、追究股东责任和担保人责任等方式追偿债务。对于已解散但未清算或未清算完毕的公司，债权人可向法院申请重整或破产清算。...查看全文

问应对策略与法律建议

答

离婚后男方威胁女方的处理方法：通过录音固定证据来保护自己，但口头威胁可能无法追究责任。若男方行为过激，如上门打架或纠缠，可向派出所报警，可能面临治安处罚、行政拘留或犯罪。...查看全文

问应对诉讼策略与建议

答

抚养费支付与起诉关系：被起诉不支付抚养费者应及时支付，否则法院可执行查封冻结财产。根据《民法典》，离婚后子女抚养费由一方承担，协议不成可由法院判决。子女有权在必要时提出超过协议数额的要求。...查看全文

问合同诈骗的防范与处理策略

答

合同诈骗罪的刑罚根据数额大小和情节严重程度而定，包括有期徒刑、拘役、罚金和没收财产。涉嫌合同诈骗应根据合同管理秩序和财产所有权的侵犯程度进行处理。主观上需要故意且以非法占有为目的。如果符合构成要件，可报警或委托律师办理，公安机关可...查看全文

问商业贿赂的防范与应对策略

答

商业贿赂是商业活动中经营者为获取利益而给予他人财物或其他利益的行为。商业贿赂具有经营者为主体、明确目的、多样手段、侵犯竞争秩序等特征，严重破坏社会主义市场经济秩序。...查看全文

问律师的应对策略与建议

答

如何处理法院传票并保证工作顺利进行？当事人外地工作时收到法院传票，可与法院联系说明情况，并委托律师整理材料，以便回到当地后快速解决问题，保证工作不受影响。...查看全文

问诈骗案件立案策略与建议

答

根据法律规定，诈骗金额在三千元至一万元之间的可被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；在三万元至十万元之间的可被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；金额超过五十万元的可被判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。只...查看全文

问集资诈骗与诈骗的区别及防范

答

集资诈骗和诈骗有本质区别,其主体不同。集资诈骗通常是由一个团队实施的,而诈骗则只能由个人行为构成。个人诈骗所涉及的金额起点为两千元,如果超过十万元,将以犯罪行为被处理。因此,不能将集资诈骗和诈骗混为一谈。...查看全文

问防范高利贷：应对策略

答

高利贷部分可不还，但本金和合理利息需偿还；赌博等犯罪产生的高利贷可拒绝偿还；夫妻共同生活需求债务需双方承担，离婚后债权人可向任一方追讨，还款后可向对方追讨。...查看全文

问合同欺诈与诈骗的区别及防范策略

答

合同诈骗罪与合同欺诈有许多共同之处，但也存在区别。合同诈骗罪适用范围更广，包括合同订立和履行阶段；而合同欺诈仅适用于订立阶段。在主观故意方面，合同诈骗罪的恶性程度更大。客观后果方面，合同诈骗罪需要骗取较大数额的财物才能成立。法律后...查看全文

问网络商标侵权防范与应对策略

答

链接侵权、域名侵权和电子布告板系统上的商标侵权是网络环境下常见的商标侵权行为，侵权者通过设置吸引人的链接、注册他人商标作为域名或在电子布告板上显示他人商标来获取利益，尽管法律并未明确规定，但在某种意义上这些行为构成商标侵权。...查看全文

问未成年人犯罪防范与应对策略

答

未成年人犯罪的处罚原则及量刑酌定情节。已满16周岁的人应负完全刑事责任，已满14周岁不满16周岁的人犯重罪应负刑事责任，未满18周岁的未成年人犯罪应从轻或减轻处罚。法律依据是《中华人民共和国刑法》。量刑酌定情节包括犯罪动机手段、环...查看全文

问民间借贷风险防范与应对策略

答

民间借贷纠纷可以通过起诉法院解决，当事人可提交相关材料，经一审后可申请执行。借款合同纠纷可自行协商解决，成本低且不激化矛盾。出借人需提供债权凭证，被告负有举证责任。借款交付和偿还由原告和被告举证。企业法定代表人以企业名义借款，用于...查看全文