如何判断非法放贷
非法放贷是一种常见的金融诈骗手段，为了避免成为受害者，我们可以采取以下措施。首先，要保持警惕，不轻易相信高额回报的承诺，特别是来自不知名或可疑的放贷机构。其次，要详细了解放贷机构的背景和信誉，查阅相关的评价和评论，确保其合法注册和经营资质。此外，要仔细阅读和理解贷款合同的条款，特别是关于利率、还款方式和逾期罚款等方面的内容。同时，要保护个人隐私和财务信息，避免泄露给不可信任的第三方。最重要的是，如果怀疑自己已经陷入非法放贷的困境，应及时报警并寻求法律援助，以保护自己的权益。通过以上的预防措施，我们可以有效地避免成为非法放贷的受害者。
一、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。
二、以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的，定罪量刑时不得计入：
（一）个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；
（二）个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；
（三）个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的；
（四）造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”：
（一）个人非法放贷数额累计在1000万元以上的，单位非法放贷数额累计在5000万元以上的；
（二）个人违法所得数额累计在400万元以上的，单位违法所得数额累计在2000万元以上的；
（三）个人非法放贷对象累计在250人以上的，单位非法放贷对象累计在750人以上的；
（四）造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。
三、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近本意见第二条规定的“情节严重”“情节特别严重”的数额、数量起点标准，并具有下列情形之一的，可以分别认定为“情节严重”“情节特别严重”：
（一）2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的；
（二）以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。
前款规定中的“接近”，一般应当掌握在相应数额、数量标准的80%以上。
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如何判断非法放贷行为
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"非法放贷的定义与判断标准"
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非法放贷罪如何处罚？
非法放贷罪处罚如下：根据中华人民共和国刑法的相关规定，犯本罪的处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款。银行或者其他金融机构的...查看全文
如何才算是非法放贷？
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如何判断非法行医罪
非法行医罪的认定及其与医疗事故罪的区别：非法行医罪针对无医生资格者，需要在非法医疗活动中发生，态度可为过失或间接故意；医疗事故罪针对合法医务人员，违反规章制度造成严重损害，态度为过失。医疗事故需经鉴定委员会评定责任和因果关系。医疗...查看全文
什么是放高利贷？如何判断其罪？
放高利贷的行为可能构成非法经营罪。依据我国《刑法》的相关规定,若违反国家规定非法经营、扰乱市场秩序且情节严重,则处以五年以下有期徒刑或拘役,并处罚款。若情节特别严重,则处以五年以上有期徒刑,并处罚款或没收财产。...查看全文
如何识别非法放贷行为
非法放贷主要表现为金融机构工作人员私自放贷、违规向关系人发放贷款、非法拆借资金作担保。违法放贷罪的主要表现形式包括发放冒名贷款、未严格审查提供虚假贷款资料、违反贷款审批权限发放贷款等。...查看全文
如何避免遭受非法放贷？
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如何举报非法高利放贷？
扫黑非法高利放贷别人可以举报。《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑...查看全文
非法放高利贷如何定性？
高利贷并不构成犯罪，只是一种违法行为。判断高利贷需注意三个问题：利息不能超过指导利率，约定超过部分无效；根据实际情况设定民间借贷指导利率；具体分析借贷关系是否构成高利贷。根据刑法，以转贷牟利为目的、套取金融机构信贷资金高利转贷他人...查看全文
如何避免非法放贷行为？
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侯珊
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