非法放贷是指超过银行利率的私人放贷行为，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序。经常性地向社会不特定对象发放贷款是指在2年内向不特定多人（包括单位和个人）...查看全文

高于银行利率的私人放贷违法，违反国家规定，未经监管部门批准，超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序。经常性地向社会不特定对象发放贷款是指2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上。...查看全文

非法放贷主要表现为金融机构工作人员私自放贷、违规向关系人发放贷款、非法拆借资金作担保。违法放贷罪的主要表现形式包括发放冒名贷款、未严格审查提供虚假贷款资料、违反贷款审批权限发放贷款等。...查看全文

非法放贷行为的法律责任：根据《刑法》第186条规定，银行或金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失者，可处5年以下有期徒刑或拘役，并处1-10万元罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失者，可处5年以上有期徒刑，并...查看全文

如何判断非法集资行为 我国非法集资司法解释对非法集资的行为作出了规定，在认定非法集资案件时，可以参考该司法解释认定是否属于非法集资。 相关法律规定 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条 违反国...查看全文

法律分析:根据法律规定，非法集资行为是指行为主体以非法占有为目的，使用诈骗方法，集中骗取大多数人的钱财的行为。该罪的主体既有具有完全刑事责任能力的自然人，又有单位。法律依据:《《中华人民共和国刑法》》第一百...查看全文

方法一：对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率，多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投...查看全文

非法放贷属于经济犯罪，应直接向公安局报警，由经侦科负责。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》，除特定情况外，刑事案件由公安机关管辖，包括贪污贿赂、非法拘禁、刑讯逼供等犯罪。自诉案件、军队内部犯罪等特殊情况除外。被害人有证据的轻微案...查看全文

非法行医罪的认定及其与医疗事故罪的区别：非法行医罪针对无医生资格者，需要在非法医疗活动中发生，态度可为过失或间接故意；医疗事故罪针对合法医务人员，违反规章制度造成严重损害，态度为过失。医疗事故需经鉴定委员会评定责任和因果关系。医疗...查看全文

未取得医生执业资格的人非法行医，情节严重的将受到刑事处罚。情节严重的标准包括造成轻度残疾、传染病传播、使用假药或不合格医疗器械等。非法行医是指不符合法律规定的医疗行为，与合法行医的行为含义相同，但不符合法律规定。医生从业需要遵守严...查看全文

如何认定不构成诈骗罪？需从主观和客观要件出发。主观上需具有非法占有目的，否则构成挪用罪。客观上需使用欺诈手段骗取较大财物，包括虚构事实、隐瞒真相、被骗人产生认识错误和自愿交付财物。缺乏以上三个阶段则不构成诈骗罪。例如，虚构被绑架让...查看全文

非法挖沙的认定：未取得采矿许可证擅自挖沙，或者虽有采矿许可证，但不按要求采矿范围的行为应认定为非法挖沙。非法挖沙构成非法采矿罪，一般处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；严重破坏矿产资源的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚...查看全文

私人放高利贷是违法行为，根据《民法典》规定，借款的利率不得违反国家有关规定；高利贷应予追诉的情形包括个人高利转贷违法所得超过五万元，单位高利转贷违法所得超过十万元，以及多次受到行政处罚且再次进行高利转贷。...查看全文

非法行医罪是指未取得医生执业资格的人擅自从事医疗活动，包括以非法手段取得医师资格、未取得执业许可证开办医疗机构、被吊销执业证书期间从事医疗活动、未取得乡村医生执业证书从事乡村医疗活动以及家庭接生员从事非家庭接生的医疗行为。单位不构...查看全文

法律分析:有非法房贷行为，不构成犯罪的，应当依照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定，由中国人民银行没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。构成犯罪的按照刑法的有关规定追究刑事责任。...查看全文

非法放贷主要针对商业银行或其他金融机构的工作人员，包括利用职务便利做担保、私自放贷和向关系人发放贷款等行为。这些行为若数额巨大或造成重大损失，都属于非法放贷。...查看全文

根据法律规定，如果利息超过一年期贷款市场报价利率的四倍，就被视为高利贷。根据2021年9月22日的最新数据，最高合法借贷利率为15.4%。因此，任何借款年利率超过15.4%的都属于高利贷。...查看全文

非法放贷行为包括金融机构工作人员私自放贷、违规向关系人发放贷款和以银行名义非法拆借资金。根据刑法第186条，违反国家规定发放贷款并造成巨大损失的，将面临5年以下有期徒刑或拘役，并处1-10万元罚金。情节特别严重者将被判5年以上有期...查看全文

非法放贷行为将受到刑事处罚，最高可判处10年有期徒刑，并处罚金。非法放贷的情形包括：放贷组织人员众多、非法获利数额巨大；吸收他人资金用于放贷；以欺诈、胁迫等手段放贷；明知贷款用于违法行为仍放贷；以暴力、胁迫等方式催讨债务；侵犯、泄...查看全文

传销行为是有法律严格规定的，只有符合一定条件才是传销行为。1.组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟...查看全文