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报告非法放贷行为

回答于2024-04-12 阅读（908）

律师回答

摘要：非法放贷属于经济犯罪，应直接向公安局报警，由经侦科负责。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》，除特定情况外，刑事案件由公安机关管辖，包括贪污贿赂、非法拘禁、刑讯逼供等犯罪。自诉案件、军队内部犯罪等特殊情况除外。被害人有证据的轻微案件、被害人控告的案件都应受理。监狱内犯罪和其他特定案件由相应机关管辖。

直接去公安局报警即可，非法放贷属于经济犯罪行为，由公安部门的经侦科负责。【本文所涉及的法律依据】：：《公安机关办理刑事案件程序规定》第十四条根据刑事诉讼法的规定，刑事案件由公安机关管辖，但下列刑事案件除外：（一）贪污贿赂犯罪，国家工作人员的渎职犯罪，国家机关工作人员利用职权实施的非法拘禁、刑讯逼供、报复陷害、非法搜查的侵犯公民人身权利的犯罪以及侵犯公民民主权利的犯罪案件，经省级以上人民检察院决定立案侦查的国家机关工作人员利用职权实施的其他重大的犯罪案件；（二）自诉案件，但对人民法院直接受理的被害人有证据证明的轻微刑事案件，因证据不足驳回起诉，人民法院移送公安机关或者被害人向公安机关控告的，公安机关应当受理；被害人直接向公安机关控告的，公安机关应当受理；（三）军人违反职责的犯罪和军队内部发生的刑事案件；（四）罪犯在监狱内犯罪的刑事案件；（五）其他依照法律和规定应当由其他机关管辖的刑事案件。

延伸阅读

揭露黑市借贷的危害
黑市借贷是一种非法的金融活动，对社会和个人都带来严重的危害。首先，黑市借贷通常以高额的利息和严苛的还款条件来剥削借款人，使其陷入无法承受的债务困境。其次，黑市借贷往往涉及暴力催收手段，对借款人及其家人造成身体和心理上的伤害。此外，黑市借贷也助长了犯罪活动，如洗钱、贩毒等，对社会治安产生负面影响。因此，揭露黑市借贷的危害十分必要。我们应该加强宣传教育，提高公众对黑市借贷的认识，同时加强执法力度，打击黑市借贷犯罪分子，保护广大民众的合法权益。只有通过全社会的共同努力，才能有效遏制黑市借贷的蔓延，维护社会的和谐稳定。

结语：黑市借贷是一种严重违法行为，对社会和个人造成巨大危害。我们应该立即向公安局报警，由公安部门的经侦科负责处理。根据相关法律规定，刑事案件由公安机关管辖，而非法放贷属于经济犯罪行为。为了保护广大民众的合法权益，我们需要加强宣传教育，提高公众对黑市借贷的认识，并加大执法力度，打击黑市借贷犯罪分子。只有通过全社会的共同努力，才能有效遏制黑市借贷的蔓延，维护社会的和谐稳定。

法律依据

中华人民共和国中国人民银行法（2003修正）：第五章金融监督管理第三十二条中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：
（一）执行有关存款准备金管理规定的行为；
（二）与中国人民银行特种贷款有关的行为；
（三）执行有关人民币管理规定的行为；
（四）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；
（五）执行有关外汇管理规定的行为；
（六）执行有关黄金管理规定的行为；
（七）代理中国人民银行经理国库的行为；
（八）执行有关清算管理规定的行为；
（九）执行有关反洗钱规定的行为。
前款所称中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定：第二十一条借贷双方通过网络贷款平台形成借贷关系，网络贷款平台的提供者仅提供媒介服务，当事人请求其承担担保责任的，人民法院不予支持。
网络贷款平台的提供者通过网页、广告或者其他媒介明示或者有其他证据证明其为借贷提供担保，出借人请求网络贷款平台的提供者承担担保责任的，人民法院应予支持。

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相关法律问题

问非法放贷行为是否违法？

答

私人放高利贷是违法行为，根据《民法典》规定，借款的利率不得违反国家有关规定；高利贷应予追诉的情形包括个人高利转贷违法所得超过五万元，单位高利转贷违法所得超过十万元，以及多次受到行政处罚且再次进行高利转贷。...查看全文

问怎样属于非法放贷行为？

答

非法放贷行为包括金融机构工作人员私自放贷、违规向关系人发放贷款和以银行名义非法拆借资金。根据刑法第186条，违反国家规定发放贷款并造成巨大损失的，将面临5年以下有期徒刑或拘役，并处1-10万元罚金。情节特别严重者将被判5年以上有期...查看全文

问如何识别非法放贷行为

答

非法放贷主要表现为金融机构工作人员私自放贷、违规向关系人发放贷款、非法拆借资金作担保。违法放贷罪的主要表现形式包括发放冒名贷款、未严格审查提供虚假贷款资料、违反贷款审批权限发放贷款等。...查看全文

问如何判断非法放贷行为

答

本文主旨：非法放贷主要针对商业银行或金融机构工作人员，包括利用职务便利拆借巨额资金、高利息吸收存款后私自放贷和违规向关系人发放贷款。这些行为若数额巨大或造成重大损失，都属于非法放贷。...查看全文

问哪些行为属于非法放贷？

答

非法放贷行为将受到刑事处罚，最高可判处10年有期徒刑，并处罚金。非法放贷的情形包括：放贷组织人员众多、非法获利数额巨大；吸收他人资金用于放贷；以欺诈、胁迫等手段放贷；明知贷款用于违法行为仍放贷；以暴力、胁迫等方式催讨债务；侵犯、泄...查看全文

问如何避免非法放贷行为？

答

非法放贷行为的法律责任：根据《刑法》第186条规定，银行或金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失者，可处5年以下有期徒刑或拘役，并处1-10万元罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失者，可处5年以上有期徒刑，并...查看全文

问非法发放贷款是什么行为

答

非法发放贷款是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款的行为。根据司法实践，非法发放贷款超过一百万元，或者直接经济损失超过二十万元的，应当起诉。具体量刑标准为：1、数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期...查看全文

问非法高利放贷行为是否违法？

答

私人放高利贷不构成犯罪，也不属于合法民间借贷。高利转贷罪与高利贷的区别在于出借人套取金融机构信贷资金，高利转贷他人的行为。民间借贷包括合法的民间借贷行为和违法的高利贷行为。如果民间借贷的当事人约定的利息高于同期银行贷款利率的四倍就...查看全文

问非法集资放贷属于违法行为吗

答

只要是涉嫌非法集资就已经犯罪，不管是采用放贷还是其他任何的犯罪手段都要承担法律责任。非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式...查看全文

问非法发放贷款属于什么行为？

答

问依法严厉打击非法放贷犯罪行为

答

非法放贷的刑罚：非法放高利贷、扰乱市场秩序的，处五年以下有期徒刑或拘役，违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产。...查看全文

问依法严厉打击非法高利放贷行为

答

非法高利房贷违法所得的处罚依据为《中华人民共和国刑法》第175条，违法所得数额较大的可处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的可处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。...查看全文

问非法集资与放贷行为的法律定性

答

非法集资是一种违法行为，无论采用何种手段，都要承担法律责任。它指的是未经批准、向社会不特定对象筹集资金，并承诺在一定期限内还本付息的行为。还本付息可以以货币、实物或其他形式进行。...查看全文

问放贷是违法行为吗

答

法律分析:放贷的主体如果具有放贷的资质，并且放贷的金额、利息合理的，不是违法行为。如果放高利贷的，则是违法行为。而借款的利息超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，就可认定为高利贷。法律依据:《《最高人...查看全文

问如何举报非法高利放贷？

答

扫黑非法高利放贷别人可以举报。《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑...查看全文

问放高利贷行为是否构成非法经营罪

答

（一）向特定的某个人或某几个人发放高利贷的行为应认定为正常民间借贷。当出借人向特定的某个人或某几个人发放高利贷时，出借人此时虽然获取一定利息回报，但此类借款是在特定对象之间的资金借贷，行为人并不以发放高利贷为业，不涉及...查看全文

问举报非法经营行为

答

举报无证经营，向工商行政管理部门举报即可。提供经营场所或相关条件给无照经营者的，工商行政管理部门可以责令停止违法行为，没收违法所得，并可处以5000元以下罚款。举报无证经营，工商行政管理部门会采取相应措施制止违法行为，并处以罚款...查看全文

问举报非法捕鱼行为

答

非法捕鱼可报警举报。处罚：禁渔区违禁捕捞或工具、方法，情节严重者，处有期徒刑、拘役、管制或罚金；使用禁用渔具、小网目尺寸捕捞或幼鱼超比例者，没收渔获物、违法所得，并罚款不超五万元。...查看全文

问如何举报非法行为

答

现在我们是一个法治社会，对于一些违法的行为是严厉打击的，有一些人做非法的行为是非常隐蔽的不通过一些技术手段很难发现，一般也是混在人群中如果有群众发现是可以进行举报的，那么，如何举报非法行为，接下来由为您介绍如何举报非法行为行为及其...查看全文

问非法放贷如何进行行政处罚

答

法律分析:有非法房贷行为，不构成犯罪的，应当依照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定，由中国人民银行没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。构成犯罪的按照刑法的有关规定追究刑事责任。...查看全文