我银行卡掉了，被别人拿去洗黑钱了，我会坐牢嘛-法律问答|晖律网

我银行卡掉了，被别人拿去洗黑钱了，我会坐牢嘛

回答于2024-04-17 阅读（655）

律师回答

摘要：《居民身份证法》第十六、十七、十八条规定了使用虚假证明材料骗领、出租、出借、转让、冒用、购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证等违法行为的处罚措施，包括警告、罚款、没收违法所得以及依法追究刑事责任等。

《居民身份证法》第十六条对于别人用我的银行卡洗钱要判几年的问题，有下列行为之一的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得：（一）使用虚假证明材料骗领居民身份证的；（二）出租、出借、转让居民身份证的；（三）非法扣押他人居民身份证的。第十七条有下列行为之一的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：（一）冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；（二）购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证，由公安机关予以收缴。第十八条伪造、变造居民身份证的，依法追究刑事责任。有本法第十六条、第十七条所列行为之一，从事犯罪活动的，依法追究刑事责任。

延伸阅读

银行卡丢失后被滥用，如何保护自己的合法权益？
一旦发现银行卡丢失并怀疑被滥用，采取快速而果断的行动至关重要。首先，立即联系银行，封锁银行卡以防止进一步的滥用。同时，向警方报案，提供详细的丢卡和滥用情况，以便他们展开调查。此外，保留所有与此事件相关的证据，如银行对账单、交易记录和警方报案号码。
与银行合作，调查银行卡滥用的来源和方式，以便追踪和追究责任。如果发现有未经授权的交易，及时通知银行并要求追回款项。同时，监测个人信用报告，确保没有其他未经授权的活动。
为了保护自己的合法权益，可以考虑购买信用监控服务，及时获得关于个人信用和金融活动的警报。此外，定期检查银行和信用卡账户，确保没有异常交易。如果发现异常，立即与银行联系，采取适当的措施。
最重要的是保持警惕，保护个人信息的安全。避免随意透露个人信息，确保使用安全的网络和设备进行金融交易。定期更改密码，使用强密码，并避免在公共场所进行敏感信息的输入。
总之，银行卡丢失后被滥用是一种严重的情况，但通过与银行合作、报案、保留证据、监测信用和采取预防措施，我们可以保护自己的合法权益并尽量减少损失。

结语：保护自己的合法权益是每个人应该关注的重要问题，特别是在银行卡丢失后被滥用的情况下。及时采取行动至关重要，包括封锁银行卡、报案并提供详细情况、保留相关证据。与银行合作调查滥用来源和方式，追踪责任并要求追回款项。购买信用监控服务、定期检查账户、保持警惕并保护个人信息安全也是重要措施。通过这些措施，我们可以最大限度地保护自己的合法权益并减少损失。

法律依据

商业银行信用卡业务监督管理办法：第六章业务风险管理第九十三条商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险。以下风险资产应当直接列入相应类别：
（一）持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认，应当直接列入可疑类或损失类。
（二）因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类。
（三）因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类。
（四）签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入次级类或可疑类。
商业银行信用卡业务监督管理办法：第三章业务准入第二十条商业银行开办发卡和收单业务应当按规定程序报中国银监会及其派出机构审批。
全国性商业银行申请开办信用卡业务，由其总行（公司）向中国银监会申请审批。
按照有关规定只能在特定城市或地区从事业务经营活动的商业银行，申请开办信用卡业务，由其总行（公司）向注册地中国银监会派出机构提出申请，经初审同意后，由注册地中国银监会派出机构上报中国银监会审批。
外资法人银行申请开办信用卡业务，应当向注册地中国银监会派出机构提出申请，经初审同意后，由注册地中国银监会派出机构上报中国银监会审批。
商业银行信用卡业务监督管理办法：第七章监督管理第一百条中国银监会及其派出机构依法对信用卡业务实施非现场监管和现场检查，对信用卡业务风险进行监测和评估，并对信用卡业务相关行业自律组织进行指导和监督。
在实施现场检查和风险评估的过程中，相关检查和评估人员应当遵守商业银行信用卡业务安全管理的有关规定。

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