别人用我的银行卡洗钱了我会被判刑吗-法律问答|晖律网

别人用我的银行卡洗钱了我会被判刑吗

回答于2024-05-07 阅读（268）

律师回答

摘要：身份证不能出租出借，故意借给他人进行洗钱活动涉嫌洗钱罪，根据《刑法》第一百九十一条规定，洗钱行为包括提供资金账户、协助转换财产、协助资金转移、协助汇往境外、掩饰犯罪所得来源等，违法者将受到刑事处罚。单位犯罪者将受到罚金处罚，主管人员和直接责任人员将面临有期徒刑或拘役的刑罚。

身份证属于唯一的个人身份的证明，根据法律规定，身份证是不能出租出借的，如果故意借给对方进行洗钱活动的，涉嫌洗钱罪，也是要依法承担法律责任的。
根据《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

延伸阅读

银行卡被他人用于洗钱，如何保护自己的合法权益？
如果您的银行卡被他人用于洗钱，保护自己的合法权益非常重要。首先，立即联系银行，通知他们有关此事，并要求冻结或关闭受影响的账户。其次，报案给当地警方，提供详细的信息和证据，以便他们进行调查。同时，保留所有与此事件相关的文件和通信记录，这些将成为您维权的重要证据。与此同时，与银行保持密切沟通，了解他们的调查进展，并寻求他们的协助。如果您的合法权益受到侵害，您可以咨询一位专业的律师，以寻求法律援助和建议。最重要的是要保持警惕，定期检查银行账户和交易记录，以及采取必要的安全措施，例如定期更改密码、不与他人共享银行卡信息等，以避免再次发生类似事件。

结语：身份证是唯一的个人身份证明，根据法律规定，不得出租出借。若故意借给他人进行洗钱活动，涉嫌洗钱罪，需承担法律责任。根据刑法规定，对明知洗钱犯罪所得及其收益的掩饰行为，可没收犯罪所得并处刑罚。若单位犯罪，对单位判罚金，并对直接责任人员处刑罚。若您的银行卡被他人用于洗钱，保护自己权益至关重要。立即联系银行冻结或关闭受影响账户，报案给警方并提供证据，保留相关文件和通信记录作为维权证据。与银行保持沟通，咨询专业律师以获得法律援助。保持警惕，定期检查账户和交易记录，并采取必要安全措施，避免再次发生类似事件。

法律依据

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释：(2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过)
全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的"信用卡"的含义问题，解释如下:
刑法规定的"信用卡"，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
现予公告。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第四条为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百八十条的规定，分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。
承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第七条催收同时符合下列条件的，应当认定为本解释第六条规定的“有效催收”：
（一）在透支超过规定限额或者规定期限后进行；
（二）催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外；
（三）两次催收至少间隔三十日；
（四）符合催收的有关规定或者约定。
对于是否属于有效催收，应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。
发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。

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