商业银行法所称的关系人是指?

律师回答

律师解答:

商业银行法将“关系人”定义为与银行有利益关系的客户、董事、监事、高级管理人员等自然人、法人和其他组织。在银行业务中,与银行有利益关系的各方都被认为是“关系人”,因此需要受到特别关注和管理。具体来说,商业银行法规定,银行应当建立健全内部管理制度,明确关系人的分类、内控流程和管理责任。银行工作人员应当依照法律法规和银行的相关规定,严格遵守职业道德,保护客户和企业的合法权益。同时,银行应当加强对关系人的了解和风险防范。银行应当对客户进行身份识别,核实客户信息,确保客户资料的真实性和完整性,避免被用于非法活动;对于不同类型的关系人,银行应当采取不同的风险防范措施,在业务合规的前提下,保障客户和银行自身的安全。

【法律依据】:

《中华人民共和国商业银行法》第三十九条 本法所称的关系人是指商业银行的客户、董事、监事、高级管理人员等自然人、法人和其他组织。

声明:文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验,并经专家审核校验后发布;若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题
商业银行法所称的关系人是指?

法律解析: 商业银行法将“关系人”定义为与银行有利益关系的客户、董事、监事、高级管理人员等自然人、法人和其他组织。在银行业务中,与银行有利益关系的各方都被认为是“关系人”,因此需要受到特别关注和管理。具体来说,商业银行法规定,银行...查看全文

商业银行法所称的关系人是指

律师分析: 商业银行法将“关系人”定义为与银行有利益关系的客户、董事、监事、高级管理人员等自然人、法人和其他组织。在银行业务中,与银行有利益关系的各方都被认为是“关系人”,因此需要受到特别关注和管理。具体来说,商业银行法规定,银行...查看全文

商标法中所称的集体商标是指什么

律师分析: 集体商标指的是以团体、协会或者其他组织名义注册,供该组织成员在商事活动中使用,以表明使用者在该组织中的成员资格的标志。集体商标注册和管理的特殊事项,由国务院工商行政管理部门规定。 【法律依据】: 《中华人民共和国商标...查看全文

商标法中所称的集体商标是指什么?

律师解答: 集体商标指的是以团体、协会或者其他组织名义注册,供该组织成员在商事活动中使用,以表明使用者在该组织中的成员资格的标志。集体商标注册和管理的特殊事项,由国务院工商行政管理部门规定。 【法律依据】: 《中华人民共和国商标...查看全文

商业银行是企业法人

本文介绍了商业银行的法人资格和社会组织性质,以及其独立民事权利和义务、独立承担民事责任的能力。商业银行的建立使得具有法人条件的企业获得独立的民事主体资格,成为自负盈亏的商品生产经营者,具有独立的法律人格,完全具备自然人权利和能力。...查看全文

商业银行是企业法人吗

商业银行属于公司法人,成立的目的在于营利。银行的业务有吸收公众存款、发放贷款、办理结算等。根据相关法律规定,商业银行以自己的全部财产对外承担责任。 法律依据 《公司法》第三...查看全文

商业银行是企业法人吗?

律师解答: 商业银行是公司法人,商业银行是依法吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。商业银行设立的法律依据是《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》。 【法律依据】: 《中华人民共和国商业银行法》 第二...查看全文

商业银行是企业法人吗?

法律解析: 商业银行是公司法人,商业银行是依法吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。商业银行设立的法律依据是《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》。 【法律依据】: 《中华人民共和国商业银行法》 第二...查看全文

商业银行是企业法人吗?

法律解析: 商业银行是公司法人,商业银行是依法吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。商业银行设立的法律依据是《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》。 【法律依据】: 《中华人民共和国商业银行法》 第二...查看全文

商业银行是企业法人吗

对于法人的概念想必大多数人都并不陌生,严格意义上来说,法人是在法律层面上公司人格化的代表, 也就是说任何公司整体的行为都可以视作公司法人的行为, 当出现问题时法律将会直接追究公司法人的责任,那么商业银行是企业法人吗?我整理了相关的...查看全文

企业法人名称是指企业名称还是法人姓名

公证书上的委托代表人是指基于当事人、法定代表人、法定代理人的委托,行使根据自然人、法人或其他组织的申请,依照法定流程对民事法律做法、有法律意义的事实和文书的真实性、合法性予以证明的活动代为解决。公证人员不得代理当事人在本公证处申办...查看全文

商业计划书中的法律关系是指什么

民事法律关系,指基于民事法律事实并由民事法律规范调整形成的民事权利义务关系,是民法所调整的平等主体之间的财产关系和人身关系在法律上的表现。民事法律关系有广狭二义:广义的民事法律关系是指民法调整社会关系而形成...查看全文

商业银行是独立法人的企业吗

商业银行是不是企业法人 商业银行是公司法人。商业银行就是一个企业法人法人是在法律上人格化了的、依法具有民事权利能力和民事行为能力并独立享有民事权利、承担民事义务的社会组织。 企业法人是具有国家规定的独立财产,有健全的组织机构、组织...查看全文

医师法所称的医师是指

《中华人民共和国执业医师法》、《医师执业注册管理办法》、《中华人民共和国医师法》(2022.03.01实施)、中国人民解放军实施《中华人民共和国执业医师法》办法 、《国务院关于医师队伍管理情况和执业医师法实施情况的报告》。...查看全文

企业名称与服务商标的关系是怎样的?

商业活动中,服务商标与企业名称有一定区别。服务商标是商标的一种表现形式,而企业名称通常由地域范围、字号、行业和组织形式构成。一个企业只能有一个名称,但可以注册多个商标。企业名称只能自行使用,而商标可以许可他人使用或转让给他人。注册...查看全文

银行信用卡所涉及的法规关系?

律师解答: 1、持卡人与特约商户:买卖合同关系2、持卡人与发卡行委托合同关系:在发卡行与持卡人之间,发卡行的基本义务是为持卡人的消费处理清偿事务,而持卡人的基本义务则是向发卡行偿还发卡行代其支付的费用,这种权利义务符合委托合同的法...查看全文

银行信用卡所涉及的法规关系?

法律解析: 1、持卡人与特约商户:买卖合同关系2、持卡人与发卡行委托合同关系:在发卡行与持卡人之间,发卡行的基本义务是为持卡人的消费处理清偿事务,而持卡人的基本义务则是向发卡行偿还发卡行代其支付的费用,这种权利义务符合委托合同的法...查看全文

印花税法所称营业账簿指的是什么

营业账簿在印花税税目中的归属及征免范围,根据账簿的经济用途来确定征免界限。对于有经营收入的事业单位,记载经营业务的账簿按规定贴花。税收是政府收入的最佳方式,可以调控市场经济和促进收入再分配。...查看全文

刑法所称的公共财产是指

公共财物是指国有财物、劳动群众集体所有的财物,用于扶贫和其他社会公益事业的社会捐助或者专项基金的财物,同时,在国家机关。国有公司。企业、集体企业和人民团体管理、使用或者运输中的私人财物以公共财物论。主要包括国家控制国计民生的专有财...查看全文

商业银行押品管理指引

各银监局,各政策性银行、大型银行、股份制银行,邮储银行,外资银行,金融资产管理公司,其他会管金融机构:      现将商业银行押品管理指引印发给你们,请遵照执行...查看全文