非法集资涉及法律问题吗？-法律问答|晖律网

非法集资涉及法律问题吗？

回答于2024-05-01 阅读（2175）

律师回答

摘要：非法集资出纳个人应负刑事责任，单位非法集资属单位犯罪，对单位处罚金，对直接责任人员追究刑事责任。单位犯罪可判罚金，主管人员可判有期徒刑，出纳若明知单位非法集资却提供帮助，应承担刑事责任。若员工不知情，则不应承担单位犯罪责任。

一、非法集资出纳会判刑吗?
非法集资行为，在刑法里规定有两项罪名，即非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。如果是出纳个人非法集资，出纳个人当然就应负刑事责任，如果是单位非法集资，则属单位犯罪，应对单位处以罚金，对单位中负直接责任的主管人员和其他责任人员，追究刑事责任，因此，出纳如果负有直接责任，可以追究刑事责任。
二、相关
《刑法》第三十条：【单位负刑事责任的范围】公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条：【单位犯罪的处罚原则】单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第一百七十六条：【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百九十二条：【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二百条：【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
如果在单位犯罪过程中，该名出纳明知单位的犯罪行为却仍然为单位的非法集资行为提供帮助，参与非常集资的犯罪，那么，该名出纳就应被判定为犯罪，承担刑事责任。但如果该名员工不知情，则不应为单位的犯罪行为买单。

延伸阅读

结语：根据《刑法》相关规定，非法集资行为涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，出纳个人或单位若直接参与非法集资行为，将负刑事责任，包括处罚金和有期徒刑等。单位犯罪时，出纳若明知单位的非法集资行为并提供帮助，也应被判定为犯罪。然而，若出纳不知情，则不应为单位的犯罪行为负责。法律明确了对非法集资行为的惩罚，以维护金融秩序和社会稳定。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第二百条单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题

问个人非法集资600万涉及的法律问题

答

个人非法集资600万元构成数额特别巨大，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。根据《刑法》第176条，非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大...查看全文

问非法集资是否涉及投资人违法问题？

答

非法集资投资是违法行为，犯罪主体包括自然人和单位。犯罪主观方面是故意，犯罪对象是国家财政管理秩序。非法集资是指未经批准的集资行为，属于非法吸收公众存款、集资诈骗罪。...查看全文

问涉及集资诈骗罪的法律问题解答

答

非法集资罪的量刑标准根据《刑法》第192条规定：数额较大者处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或有严重情节者处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或有特别严重情节者...查看全文

问借钱涉及法律问题吗？

答

私人借贷纠纷属于民事纠纷，应适用《中华人民共和国民事诉讼法》的规定。为避免纠纷，私人借贷应合法，最好签订书面协议，及时起诉未还款人，要求担保或第三人做保证人，大额借贷可公证，利率约定应符合法律规定。民事诉讼特征包括以发生争议的民事...查看全文

问融资8000万涉及的法律问题

答

非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，根据《刑法》第176条，处三年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；若数额巨大或有严重情节，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯罪...查看全文

问涉及法律问题探讨

答

参与传销和网络诈骗构成犯罪，判刑。组织领导传销的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处罚金。...查看全文

问涉及法律问题解析

答

当事人可以解除合同的情形包括：不可抗力导致无法实现合同目的、一方明确表示或行为表明不履行主要债务、迟延履行主要债务经催告后仍未履行、迟延履行债务或其他违约行为导致无法实现合同目的、法律规定的其他情形。对于持续履行的不定期合同，当事...查看全文

问是否涉及法律问题？

答

未满十四周岁的人违反治安管理不予处罚，但应责令其监护人严加管教；已满十四周岁不满十八周岁的人违反治安管理，从轻或减轻处罚；轻伤以下可进行治安处罚，轻伤以上构成刑事犯罪，涉嫌故意伤害罪。...查看全文

问涉及到的法律问题

答

取保候审不等于认罪，不必交保证金。取保候审是一种限制行动自由的强制措施，可由保证人代替保证金。取保候审到期后，根据实际情况可能变更或解除措施。执行机关应提前通知决定机关，决定机关将作出相应决定。...查看全文

问非法集资活动中的法律问题

答

业务员个人非法集资按涉案金额和行为定罪量刑，单位非法集资属单位犯罪，对单位罚金，对直接负责人及其他责任人员追究刑事责任。业务员如有直接责任可追究刑事责任。...查看全文

问涉及非吸退赃案件的法律问题

答

非吸退赃的，人民法院从轻或减轻处罚。非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序者，判三年以下有期徒刑或拘役，并处二万至二十万罚金。数额巨大或有严重情节者，判三年以上十年以下有期徒刑，并处五万至五十万罚金。...查看全文

问代签工资是否涉及法律问题？

答

给别人代签工资是否违法？代替授权人签字是合法行为，但私自代签则违法。根据刑法，以非法占有为目的的签订、履行合同中骗取财物的行为将受到刑事处罚。签订授权委托书时需明确期限，特别授权委托书应公证。授权委托书是委托人授予代理权的法律文书...查看全文

问涉及的法律问题及解决方法

答

被人起诉的流程包括准备答辩状、搜集证据和被告主体资格资料，委托律师代为应诉。人民法院受理后，根据法律规定裁定调解协议有效或驳回申请。拒绝履行调解协议的一方可向法院申请执行，不符合法律规定的可通过调解变更协议或提起诉讼。...查看全文

问非法集资案件的法律诉讼问题

答

非法集资案件能否起诉？非法集资的性质认定由行政部门进行，但不影响刑事案件的侦查、起诉和审判。公安机关、检察院、法院应依法认定案件性质，可参考有关部门意见。正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，不受理民事诉讼或申请执行涉案财物，并...查看全文

问涉及风险与法律问题

答

非法集资是指未经批准、以非法手段吸收公众存款或变相吸收资金，扰乱金融秩序的行为。非法集资包括非法吸收公众存款、非法集资、非法金融业务等。在刑法上，非法集资涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪处罚较轻，一般判处缓刑...查看全文

问打架涉及的法律问题

答

打架事件根据情节轻重可属于民事或刑事案件。轻微情况可由公安机关根据《治安管理处罚法》行政处罚，严重情况可能构成聚众斗殴、寻衅滋事或故意伤害罪，致人死亡则可能构成故意杀人罪。...查看全文

问涉及法律问题的探讨

答

在拆迁过渡期间，若因住址变更无法在原施教区就读，可凭相关证明到暂住地所属学校办理借读手续。若暂住地学校已满员，教育行政部门将按就近原则指定学校，并要求缴纳借读费。...查看全文

问涉及公章的法律问题

答

伪造财务公章构成犯罪，但需为公司、企业等的财务公章，侵犯国家机关的不算。故意伪造明知无权制作财务公章者构成犯罪，不清楚他人是否有权制作则不算。...查看全文

问涉及法律问题的概述

答

本文介绍了导致拖欠工程款纠纷的原因和解决方式。拖欠工程款是工程纠纷中常见的类型之一,其处理方式因情况而异。对于因没有支付能力而拖欠工程款的行为,应当通过专业的建设工程律师尽快取得法院生效判决。政府部门可以调处工程款的支付问题,但对...查看全文

问退货退款问题涉及法律吗？

答

退款不退货一般不犯法，但属于违法行为，可以通过协商、调解、仲裁或诉讼解决。卖家未收到货时可以拒绝退款，卖家拒绝成功则款项不会扣除。买家退货后应及时关注快递走向并与快递公司协商赔偿。卖家需留意退货走向并及时处理退款操作，不建议买家恶...查看全文