集资失败后如何处理？-法律问答|晖律网

集资失败后如何处理？

回答于2024-04-26 阅读（2045）

律师回答

摘要：非法集资案件的主旨是集资人应该放弃固有的立场，提高警惕，及时主动向公安机关报案，并信任办案机关和政府，积极配合他们的工作。同时，要保存好被集资的相关证据，包括借款合同、银行转账凭证等。非法集资款应依法追缴，返还给集资参与人。涉案财物的处理应在诉讼终结后进行，返还给集资参与人，不足部分按集资额比例返还。

集资人应该放弃固有的立场,提高警惕,及时主动向公安机关报案。应该信任办案机关和政府,积极配合他们的工作。有些集资人为了让集资人继续经营以返还本利,明确要求办案机关不对集资人追究刑事责任。这种做法可能导致办案与被集资人之间出现认知差异,增加案件处理上的难度和复杂性。
要将被集资的相关证据保存完好，包括借款合同、银行转账凭证等。非法集资案件，涉案金额的认定往往是一个让公检法部门都头疼的环节。书证往往表现为欠条、借条形式，但常常书证记载金额与实际金额不一。
一、非法集资款如何清退？
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：
1、他人明知是上述资金及财物而收取的；
2、他人无偿取得上述资金及财物的；
3、他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；
4、他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；
5、其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。

延伸阅读

结语：集资人应该积极配合公安机关报案,同时相信办案机关和政府。非法集资案件中,涉案金额的认定可能会面临困难,因此需要妥善保存相关证据。如果集资人为了让集资人继续经营而要求办案机关不对集资人追究刑事责任,可能导致案件处理上的难度和复杂性。因此,集资人应该积极配合办案机关的工作,并妥善保存相关证据。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十九条未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

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