大额资金管理办法??

律师回答

律师解答:

大额资金的管理涉及到金融机构与客户之间的双重权益,因此需要采取有效的管理措施以保障客户利益。例如,在接收客户的大额存款时,银行等金融机构通常会采用调查客户身份、调查资金来源、核实资金真实性等方式,以确保该笔资金来源合法、可靠,并避免被非法洗钱的风险。同时,还需要对存款账户设置更为严格的监管规则,定期对账户进行审核,并采用风险控制手段防范资金损失。

【法律依据】:

《中华人民共和国预防和惩治洗钱罪》第三十一条 金融机构在接受客户的大额现金存款、汇款等业务时,应当按照规定及时采取合理有效的身份识别、背景调查等措施,并主动了解其交易目的,核实其交易是否真实合法;发现异常交易行为或者存在重大可疑情形的,应当报告洗钱情况。

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