贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。在客观方面表现为：一是编造引进资金、项目等虚假理由;二是使用虚假的经济合同;三是使用虚假的证明文件;四是使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;五是以其他方法诈骗贷款。
贷款诈骗罪立案标准
根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案追究。
《刑法》第193条规定，犯贷款诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。
侦破贷款诈骗罪的标准与依据
律师回答
摘要：贷款诈骗罪是以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构的贷款，数额较大的行为。根据相关规定，数额在1万元以上的案件应立案追究。根据刑法规定，犯贷款诈骗罪的可处以不同程度的刑罚和罚金，根据数额的大小和情节的严重程度进行裁定。
延伸阅读
贷款诈骗罪的调查与定罪标准：案例分析与法律适用
在调查和定罪贷款诈骗罪时，关键是确定适用的标准。根据案例分析和法律适用，可以综合考虑以下因素：欺诈手段的使用、贷款金额、欺诈目的、证据的可信度等。例如，如果被告使用虚假身份信息和伪造文件来获得大额贷款，且有充分的证据证明其故意欺骗金融机构，那么这可能构成贷款诈骗罪。法律上的标准还包括相关法律条文和判例法的解释，以及法院对相似案件的判决。因此，在调查和定罪贷款诈骗罪时，必须综合考虑案情和适用法律，确保公正和合法的判决结果。
在调查和定罪贷款诈骗罪时，关键是确定适用的标准。根据案例分析和法律适用，可以综合考虑以下因素：欺诈手段的使用、贷款金额、欺诈目的、证据的可信度等。例如，如果被告使用虚假身份信息和伪造文件来获得大额贷款，且有充分的证据证明其故意欺骗金融机构，那么这可能构成贷款诈骗罪。法律上的标准还包括相关法律条文和判例法的解释，以及法院对相似案件的判决。因此，在调查和定罪贷款诈骗罪时，必须综合考虑案情和适用法律，确保公正和合法的判决结果。
结语：贷款诈骗罪，以非法占有为目的，欺骗金融机构的贷款，数额较大。根据相关法律规定，数额在1万元以上即可立案追究。犯罪者可面临不同刑罚，包括有期徒刑、拘役和罚金等。在调查定罪时，需综合考虑欺诈手段、贷款金额、欺诈目的和证据可信度等因素。法律标准还包括相关法条和判例解释，确保公正判决。调查和定罪过程中，应确保案情与法律适用相符，以确保公正合法的判决结果。
法律依据
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。
相关法律问题
探讨：贷款诈骗罪定罪标准与依据
贷款诈骗与借贷纠纷的界限：以非法占有为目的、欺骗方式取得贷款构成贷款诈骗罪，需严格依法处理。借贷纠纷需考虑行为人在申请贷款时履行能力、贷款用途、偿还行为等因素，综合客观行为和主观心态判断是否有非法占有贷款目的。正确区分贷款诈骗与借...查看全文
诈骗罪与贷款诈骗罪的立案标准
法律分析： 诈骗罪的立案标准：诈骗公私财物价值三千元，予以立案追究。 贷款诈骗罪立案标准：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案追究。 法律依据： 《刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数...查看全文
诈骗罪与贷款诈骗罪的立案标准
法律分析： 根据法律规定，诈骗罪的立案标准：诈骗公私财物价值三千元，予以立案追究。贷款诈骗罪立案标准：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案追究。 法律依据： 《刑法》 第二百六十六条 诈骗...查看全文
网络贷款诈骗罪立案标准的法律依据
网络贷款诈骗罪的立案标准是诈骗金额达到3000元以上，构成诈骗罪的一般判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；网贷不还属于故意诈骗罪，建议遭遇网络诈骗立即举报并报警，警方抓获嫌犯后可要求退赔退赃。...查看全文
贷款诈骗罪量刑依据
贷款诈骗罪的量刑标准根据数额和情节的严重程度划分为三级，最低可处五年以下有期徒刑，最高可处无期徒刑，并处罚金或没收财产。贷款诈骗罪指的是以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取银行或其他金融机构的贷款，数额较大的行为。...查看全文
诈骗罪立案依据与刑罚标准
诈骗罪的主旨是以虚构事实或隐瞒真相的方式骗取数额较大的公私财物。根据刑法规定，数额较大的诈骗行为将受到刑罚。具体数额标准在各地存在差异，需结合当地经济社会发展状况确定。对于诈骗近亲属财物的处理，可根据情况从宽处理。...查看全文
共同贷款诈骗罪认定标准及法律依据
贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构的贷款，主体为自然人，单位不构成本罪的主体。如果行为人与信贷员串通共同实施贷款诈骗罪，处理方式根据情况而定。若信贷员为国家工作人员，则可能构成贪污罪和贷款诈骗罪的想象竞合犯，需...查看全文
量刑标准与贷款诈骗罪
贷款诈骗罪的量刑标准：非法占有为目的，诈骗银行或金融机构贷款，数额较大的，处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万-20万罚金；数额巨大或有严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万-50万罚金；数额特别巨大或有特别严重情节的，...查看全文
微信诈骗罪行的法律依据与定罪标准
保存聊天记录，作为电子数据的证据，可用于民事、行政和刑事诉讼，根据相关法律规定，电子数据属于证据的一种。根据《刑事诉讼法》第50条，证据包括物证、书证、证人证言、被害人陈述、犯罪嫌疑人和被告人供述和辩解、鉴定意见、勘验、检查、辨认...查看全文
诈骗罪的刑罚依据与立案数额标准
法律分析:根据《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节...查看全文
诈骗罪的刑罚依据与立案数额标准
法律解析： 根据《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处...查看全文
诈骗罪的刑罚依据与立案数额标准
法律解析： 根据《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处...查看全文
诈骗罪的刑罚依据与立案数额标准
法律分析： 诈骗罪的刑罚依据：诈骗公私财物，侵犯了公民的财产权利，甚至有可能扰乱了社会秩序，侵犯的不仅仅是个人，还有可能对社会甚至整个国家造成了恶劣的影响。诈骗罪立案数额标准是：诈骗公私财物三千元及以上。 法律依据： 《刑法》 ...查看全文
诈骗罪的刑罚依据与立案数额标准？
律师分析： 根据《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处...查看全文
诈骗罪的刑罚依据与立案数额标准
法律分析：诈骗罪的刑罚依据：诈骗公私财物，侵犯了公民的财产权利，甚至有可能扰乱了社会秩序，侵犯的不仅仅是个人，还有可能对社会甚至整个国家造成了恶劣的影响。诈骗罪立案数额标准是：诈骗公私财物三千元及以上。法律...查看全文
贷款诈骗罪的法律依据有哪些？
诈骗银行或金融机构贷款，数额不同处罚不同。数额较大者，处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万至二十万元罚金；数额巨大或有严重情节者，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万至五十万元罚金；数额特别巨大或有特别严重情节者，处十年以上有期徒刑...查看全文
骗贷案5000万：量刑标准与依据
骗贷案5000万，量刑可达十年以上有期徒刑或无期徒刑。贷款诈骗罪与诈骗罪的区别在于对象、领域、侵害客体、行为方式和起点额。贷款诈骗罪仅针对金融机构贷款，侵害贷款所有权和金融信贷管理制度，行为方式与贷款相关；而诈骗罪范围广泛，涉及财...查看全文
贷款诈骗罪与骗取贷款罪
骗取贷款罪与贷款诈骗罪的法定刑存在明显差距，前者刑罚较轻。根据《刑法》第193条规定，骗取贷款罪的刑罚为三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金，而贷款诈骗罪的刑罚则更重，可达十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。骗取贷款罪的情...查看全文
网络诈骗定罪标准及依据
诈骗公私财物的刑罚根据数额和情节的严重程度进行划分，数额较大者处三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；数额巨大或有其他严重情节者处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节者处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处...查看全文
贷款诈骗罪的金额标准
贷款诈骗罪指的是以非法占有为目的，骗取银行或者其他金额机构的贷款，且情节严重的行为。根据我国刑法的相关规定，如果当事人诈骗银行一万元的贷款，就可以构成贷款诈骗罪，一般处拘役或者最高五年有期徒刑，并处一定的罚金。如果当事人诈骗银行二...查看全文
推荐律师
李璐璐
北京市-北京市-朝阳区
认证律师合同纠纷、合同纠纷
已服务151人次
热门法律问题
