地下钱庄是否属于洗钱罪范畴？-法律问答|晖律网

地下钱庄是否属于洗钱罪范畴？

回答于2024-04-13 阅读（505）

律师回答

摘要：违法的构成要件是指违法行为的主体、行为、对象和结果。本罪的主体包括自然人和单位，行为包括提供资金账户、协助转换财产等，对象是毒品犯罪、黑社会犯罪等，结果是侵犯金融秩序和国家金融管理活动。责任的构成要件是指主观方面的表现，即故意为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质，判断明知需考虑认知能力、犯罪所得情况等因素。具体情形包括知道他人犯罪活动、通过非法途径协助转换财物等。

(一)违法的构成要件(法益侵犯性)
1、行为主体
本罪的犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁、具有刑事责任能力的自然人。单位也可以构成本罪。
2、行为
本罪在行为方面表现为：
(1)提供资金账户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用；
(2)协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金，还包括将此种现金(如人民币)转换为彼种现金(如美元)，将此种金融票据(如外国金融机构出具的票据)转换为彼种金融票据(如中国金融机构出具的票据)；
(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移；
(4)协助将资金汇往境外；
(5)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性：指其他掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的一切方法，如将犯罪所得投资于某种行业，用犯罪所得购买不动产等等。
3、行为对象
本罪的行为对象为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益。
4、结果
本罪侵犯的是复杂客体，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。
(二)责任的构成要件(主观)
本罪在主观方面的表现为故意，即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。
犯罪故意中“明知”的判断，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。
具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：
(1)知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；
(2)没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；
(3)没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；
(4)没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；
(5)没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的；
(6)协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的；
(7)其他可以认定行为人明知的情形。

延伸阅读

结语：根据以上所述，违法的构成要件包括行为主体、行为、行为对象和结果。责任的构成要件则在主观方面表现为故意。明知自己的行为是为了掩饰、隐瞒犯罪违法所得的来源和性质，并希望获得利益。在判断犯罪故意中的明知时，需要考虑被告人的认知能力、接触犯罪所得及其收益的情况、转换方式以及供述等因素。若具备一定情形，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益。

法律依据

中华人民共和国反洗钱法：第二章反洗钱监督管理第十三条反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。
中华人民共和国反洗钱法：第二章反洗钱监督管理第十四条国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百八十四条银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。
国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。

声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题

问个人偷税漏税是否属于反洗钱范畴？

答

本文讲述了偷税漏税和洗钱的概念及其区别，以及偷税漏税罪的构成要件和主观要件。偷税漏税是指纳税人通过欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或不申报，逃避缴纳税款数额较大且占应纳税额百分之十以上的行为。其客体是税收征收管理秩序，客观方面表现为...查看全文

问地下钱庄洗钱罪刑罚规定

答

根据《刑法》第一百九十一条，对于掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的行为，将没收犯罪所得并处罚金，单位犯罪则对单位判处罚金并追究直接责任人...查看全文

问地下钱庄洗钱怎么判刑

答

法律分析：地下钱庄洗钱按照《刑法》第一百九十一条的规定判刑，即明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为...查看全文

问地下钱庄洗钱怎么判刑

答

法律分析：地下钱庄洗钱会这样判刑：明知是犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，实施洗钱行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。法...查看全文

问地下钱庄洗钱怎么判刑

答

地下钱庄洗钱按照《刑法》第一百九十一条的规定判刑，即明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没...查看全文

问地下钱庄洗钱怎么判刑

答

法律分析:地下钱庄洗钱的判刑:构成洗钱罪的，判五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，判五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。并应当没收洗钱罪的犯罪所得及其产生的收益。法律依据:《《中华人民共...查看全文

问探讨多少钱属于犯罪范畴

答

赌博在某些国家没有被具体法律规定参与金额的限制，但法律规定以赌博为业可能会被判刑。赌博罪是指以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的行为。依照《刑法》的规定，以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，...查看全文

问洗钱罪是否属于行为罪

答

一、洗钱罪是否属于行为罪洗钱罪属于行为罪，行为人实施了洗钱的行为的，需要承担刑事责任。 &nb...查看全文

问地下钱庄洗钱的判刑标准是什么？

答

问洗黑钱是否属于诈骗罪？

答

洗黑钱是一种违法经济秩序的经济类犯罪，指的是将来自毒品犯罪、黑社会犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，通过掩饰、隐瞒来源和性质的行为，提供资金账户、转换财产、协助资金转...查看全文

问洗钱是否属于刑事犯罪？

答

洗钱属于刑事犯罪。根据《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收...查看全文

问洗黑钱是否属于诈骗罪？

答

1、我国法律规定洗黑钱，犯有洗钱罪。2、洗钱是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。3、洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会...查看全文

问洗钱罪是否属于民事犯罪？

答

洗钱罪是指明知是各类犯罪所得及其收益，为掩饰、隐瞒来源和性质而进行的一系列行为，根据我国刑法规定，无论数额大小，只要符合法定情形，都可被追究刑事责任，包括提供资金账户、转换财产、协助资金转移、汇往境外等行为，单位犯罪的主管人员也将...查看全文

问洗钱罪是否属于经济犯罪？

答

洗钱罪被归类为经济犯罪，是一种对国家经济管理活动造成直接危害的犯罪行为。网络洗钱和洗钱罪都涉及到金融管理制度和司法机关的正常活动。根据我国刑法，洗钱罪的构成要件包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或...查看全文

问侵占罪是否属于犯罪范畴？

答

侵占罪是一种刑事犯罪，属于自诉案件。行为人以非法占有为目的，将他人财物非法占为己有，数额较大且拒不交还，构成侵占罪。侵占罪一般判处二年以下有期徒刑、拘役或罚金。...查看全文

问是否属于家暴范畴？

答

婚姻中，女方对男方的殴打构成家暴，根据《反家庭暴力法》，受害人及其相关人员有权向相关单位投诉、反映、求助，也可以报案或起诉。单位、个人有权及时劝阻正在发生的家暴行为。...查看全文

问洗黑钱是否属于犯罪行为？

答

洗钱是违法的，是应当承担相应的刑事责任的。洗钱罪：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没...查看全文

问网络赌博是否属于洗钱罪？

答

网络赌博洗钱构成洗钱罪，涉及多种行为。《中华人民共和国刑法》规定，洗钱罪包括掩饰资金来源、协助资金转移等行为。对于个人犯罪，可处以有期徒刑或拘役，并处罚金；对于单位犯罪，可处罚金，并对直接责任人员判刑。...查看全文

问酒驾罪是否属于刑罚范畴？

答

本文讨论了醉驾罪和取保候审的相关问题。醉驾罪属于被判处刑罚的犯罪行为，因此不适用于保释。而申请取保候审的条件包括可能判处管制、拘役或独立适用附加刑、可能判处有期徒刑以上刑罚但采取取保候审不致发生社会危险性、患有严重疾病或生活不能自...查看全文

问轻微伤是否属于犯罪范畴？

答

《中华人民共和国治安管理处罚法》第九条规定微伤一般不构成故意伤害罪，但可能构成寻衅滋事。对于轻微的违反治安行为，公安机关可调解处理，如当事人达成协议则不予处罚。若调解失败或协议不履行，公安机关将依法对违法行为人处罚，并告知可向法院...查看全文