利用银行卡犯罪行为的法律制裁

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摘要:非法贩卖银行卡涉嫌“妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪”。根据《中华人民共和国刑法》第177条规定,非法持有他人信用卡、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡等行为将受到刑事处罚,包括有期徒刑和罚金。违反中国人民银行的相关规定也将面临法律制裁。
非法贩卖银行卡涉嫌“妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪”。
《中华人民共和国刑法》第177条明确规定,非法持有他人信用卡,数量较大的;出售、购买、为他人提供伪造的信用卡的;处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金(犯罪,若不符合本条,则不构成本罪)。
拓展资料:
妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪:
《中华人民共和国刑法》第177条规定,非法持有他人信用卡(指由商业银行或其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡),数量较大的;使用虚假的身份证明骗领信用卡的;出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领信用卡的,依法追究刑事责任。
属于违法刑法的犯罪行为,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定:
个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。(违法)
《中华人民共和国刑法》第177条明确规定,
非法持有他人信用卡,数量较大的;
出售、购买、为他人提供伪造的信用卡的;
处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;
数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金(犯罪,若不符合本条,则不构成本罪)
延伸阅读
结语:根据《中华人民共和国刑法》第177条的规定,非法贩卖银行卡属于妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。根据法律规定,这种行为将面临三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;若数量巨大或者有其他严重情节,将面临三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。因此,非法贩卖银行卡是一种违法行为,应受到法律的制裁。
法律依据
商业银行信用卡业务监督管理办法:第四章 发卡业务管理 第四十二条 发卡银行应当根据总体风险管理要求确定信用卡申请材料的必填(选)要素,对信用卡申请材料出现漏填(选)必填信息或必选选项、他人代办(单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外)、他人代签名、申请材料未签名等情况的,不得核发信用卡。
对信用卡申请材料出现疑点信息、漏填审核意见、各级审核人员未签名(签章、输入工作代码)或系统审核记录缺失等情况的,不得核发信用卡。
商业银行信用卡业务监督管理办法:第四章 发卡业务管理 第六十条 发卡银行应当提供信息查询服务,通过银行网站、用卡手册、电子银行等多种渠道向持卡人公示信用卡产品和服务、使用说明、章程、领用合同(协议)、收费项目和收费水平、风险提示等信息。
商业银行信用卡业务监督管理办法:第三章 业务准入 第二十九条 已实现业务数据集中处理的商业银行,获准开办信用卡业务后,可以授权其分支机构开办部分或全部信用卡业务。获得授权的分支机构开办相关信用卡业务,应当提前30个工作日持中国银监会批准文件、总行授权文件及其他相关材料向注册地中国银监会派出机构报告。

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