银行卡转交他人洗钱罪-法律问答|晖律网

银行卡转交他人洗钱罪

回答于2024-04-15 阅读（1331）

律师回答

摘要：本文讲述了用银行卡洗钱构成洗钱罪的相关规定。用银行卡洗钱会构成洗钱罪，而洗钱罪会受到刑罚和罚款的处罚。其中，提供资金账户、协助资金转移、将财产转换为现金等行为都会被视为洗钱罪。如果情节严重，将会被判处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪和恐怖活动犯罪。走私犯罪。贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪。金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰。隐瞒其来源和性质,提供资金账户的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑.并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
一、用银行卡洗钱构成什么罪
用银行卡洗钱构成洗钱罪。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的收入及其产生的收入掩盖、隐瞒其来源和性质，提供银行卡洗钱的行为。构成洗钱罪的，没收上述犯罪所得及其产生的收入，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚款；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚款。
二、盗窃账户洗黑钱大概判多长时间？
洗钱罪是通过一些手段将毒品、黑社会、走私、金融诈骗等犯罪所得收入合法化的行为。根据《刑法》的规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。

延伸阅读

结语：根据法律规定，用银行卡洗钱构成洗钱罪，而盗窃账户洗黑钱属于洗钱罪的一种情形。根据《刑法》的规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的收入及其产生的收入掩盖、隐瞒其来源和性质，提供银行卡洗钱的行为。构成洗钱罪的，将没收上述犯罪所得及其产生的收入，并处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚款。情节严重的，将处以五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚款。因此，用银行卡洗钱和盗窃账户洗黑钱都会受到法律的制裁。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：明知是毒品犯罪。黑社会性质的组织犯罪。恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪。金融诈扇犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产“生的收益.处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的。处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二二十以下罚金:
(→)提供资金账户的:
(二)协助将财产转换为现金、金融票掘、有价证券的:
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的:
(四)协助将资金汇往境外的:
(五)以其他方法掩饰。隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的.对单位判处罚金.并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员。处五年以下有期徒刑或者拘役:情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

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