律师解答： 非法放贷主要针对商业银行或其他金融机构的工作人员。第一种情况是工作人民利用职务便利以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保，第二种情况是工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷，第三种情况是违反规定向关系人放贷。 【法...查看全文

法律分析:非法放贷的认定标准:如果贷款人不具有放贷资质，或者与借款人约定的借贷利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍的，属于非法放贷。对于超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的利息，法律不予保护。...查看全文

法律解析： 非法放贷主要针对商业银行或其他金融机构的工作人员。第一种情况是工作人民利用职务便利以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保，第二种情况是工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷，第三种情况是违反规定向关系人放贷。 【法...查看全文

律师分析： 非法放贷主要针对商业银行或其他金融机构的工作人员。第一种情况是工作人民利用职务便利以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保，第二种情况是工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷，第三种情况是违反规定向关系人放贷。 【法...查看全文

非法集资法律是如何认定的 非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的...查看全文

法律分析：1、违法放贷罪的正确表述应是违法发放贷款罪,应从以下要件认定此罪：犯罪客体是国家的金融管理制度;在主观方面表现为过失;犯罪主体是银行或者其他金融机构的工作人员;客观方面表现为违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失...查看全文

法律分析：《刑法》中未规定个人非法放贷罪，但规定了高利转贷罪。如果行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额较大的，可认定为构成该罪。一般对行为人处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，则处...查看全文

非法放贷行为构成非法经营罪的要件包括：以营利为目的、未经批准或超越经营范围、经常性、实际年利率超过36%、放贷对象的不特定性，且情节严重。个人和单位的违法标准不同，情节特别严重时会有加重处罚。总结记忆：2年内10次以上、月利率3分...查看全文

2022年非法放贷认定标准：年利率超过36%且情节严重，按非法经营罪追究刑事责任。非法放贷行为需满足以下条件之一：1）2年内向不特定多人发放借款或其他名义出借资金10次以上；2）以超过36%的实际年利率实施非法放贷行为，并达到一定...查看全文

法律分析:刑法未规定个人非法放贷罪，但规定了高利转贷罪。如果行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额较大的，可认定为构成该罪。一般对行为人处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，则...查看全文

法律分析：《刑法》中未规定个人非法放贷罪，但规定了高利转贷罪。如果行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额较大的，可认定为构成该罪。一般对行为人处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，则处...查看全文

非法放贷认定的标准是年利率超过36%，非法放贷扰乱金融市场秩序，情节严重的，按非法经营罪追究刑事责任。 用帐外客户资金非法拆借、发放贷款行为如何认定 用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪，是指银行或者金融机构工作人员，以牟利为目的，...查看全文

符合以下要件可判断构成违法发放贷款罪： 1、侵犯的客体是国家的贷款管理制度。 2、存在违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。 3、犯罪主体是银行或者其他金融机构的工作人员。...查看全文

法律分析：1、违法放贷罪的正确表述应是违法发放贷款罪,应从以下要件认定此罪：犯罪客体是国家的金融管理制度;在主观方面表现为过失;犯罪主体是银行或者其他金融机构的工作人员;客观方面表现为违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失...查看全文

律师解答： 1.以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷案件(含诉前调解，以下各项同)，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的; 2.在同一年度内，同...查看全文

法律解析： 1.以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷案件(含诉前调解，以下各项同)，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的; 2.在同一年度内，同...查看全文

法律分析：网贷受法律保护，在由相关监管部门监管的网贷平台借款是合法的，受法律保护。如果违反相关的强制性规定或者公序良俗或者存在其他无效情形，法律不予进行保护。【法律依据】：《最高人民法院关于审理民间...查看全文

法律分析：网贷受法律保护，在由相关监管部门监管的网贷平台借款是合法的，受法律保护。如果违反相关的强制性规定或者公序良俗或者存在其他无效情形，法律不予进行保护。【法律依据】：《最高人民法院关于审理民间...查看全文

法律解析： 立案标准是判断案件是否成立的初始标准。根据我国相关法律的规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;(二)违法发放贷款，造成直...查看全文

律师解答： 立案标准是判断案件是否成立的初始标准。根据我国相关法律的规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;(二)违法发放贷款，造成直...查看全文