个人非法放贷罪如何认定-法律问答|晖律网

相关法律问题

问个人非法放贷罪如何认定

法律分析：1、违法放贷罪的正确表述应是违法发放贷款罪,应从以下要件认定此罪：犯罪客体是国家的金融管理制度;在主观方面表现为过失;犯罪主体是银行或者其他金融机构的工作人员;客观方面表现为违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失...查看全文

问个人非法放贷罪要如何认定

答

法律分析：《刑法》中未规定个人非法放贷罪，但规定了高利转贷罪。如果行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额较大的，可认定为构成该罪。一般对行为人处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，则处...查看全文

违法放贷罪认定标准：违反国家规定、贷款数额巨大、造成重大损失。违法发放贷款罪量刑：有期徒刑或拘役五年以下，罚金一万至十万元；特别重大损失者，有期徒刑五年以上，罚金两万至二十万元。...查看全文

问个人非法放贷非法经营罪

答

法律分析：一、个人非法放贷非法经营罪个人放贷非法经营罪立案标准是造成直接经济损失数额在50万元以上的，或者是有单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。犯此罪，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期...查看全文

问如何认定违法发放贷款罪？

答

律师分析：区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下两点：(1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。(2)造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条...查看全文

问如何认定违法发放贷款罪

答

法律解析：区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下两点：(1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。(2)造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。【法律依据】: 《中华人民共和国刑法》第一百八十六条...查看全文

问违法发放贷款罪如何认定

答

法律分析：违法发放贷款罪的认定标准： 1、主体为由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构的工作人员； 2、对象是贷款，客观方面表现为违反法律、行政法规...查看全文

问非法集资放贷罪的认定

答

非法集资法律是如何认定的非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的...查看全文

问非法放贷的五个认定标准

答

非法放贷行为构成非法经营罪的要件包括：以营利为目的、未经批准或超越经营范围、经常性、实际年利率超过36%、放贷对象的不特定性，且情节严重。个人和单位的违法标准不同，情节特别严重时会有加重处罚。总结记忆：2年内10次以上、月利率3分...查看全文

问非法放贷认定规定？

答

律师解答：非法放贷主要针对商业银行或其他金融机构的工作人员。第一种情况是工作人民利用职务便利以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保，第二种情况是工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷，第三种情况是违反规定向关系人放贷。【法...查看全文

问非法放贷认定规定？

答

法律解析：非法放贷主要针对商业银行或其他金融机构的工作人员。第一种情况是工作人民利用职务便利以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保，第二种情况是工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷，第三种情况是违反规定向关系人放贷。【法...查看全文

问个人放高利贷属于什么罪，法律上如何认定

答

个人非法放贷可能构成非法经营罪，违反国家规定向不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重会受到刑罚，包括有期徒刑、拘役和罚金等。最高可判五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。...查看全文

问非法放贷罪如何处罚？

答

非法放贷罪处罚如下：根据中华人民共和国刑法的相关规定，犯本罪的处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款。银行或者其他金融机构的...查看全文

问如何认定信贷员违法发放贷款罪？

答

信贷员违法发放贷款罪认定需要符合以下要件：客体要件：违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。客观要件：本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重...查看全文

问非法放贷认定标准

答

法律分析:非法放贷的认定标准:如果贷款人不具有放贷资质，或者与借款人约定的借贷利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍的，属于非法放贷。对于超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的利息，法律不予保护。...查看全文

问非法放贷认定标准？

答

律师分析：非法放贷主要针对商业银行或其他金融机构的工作人员。第一种情况是工作人民利用职务便利以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保，第二种情况是工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷，第三种情况是违反规定向关系人放贷。【法...查看全文

问非法放贷认定标准

答

问如何认定个人非法所得？

答

个人非法所得的认定：非法所得是指个人通过各种非法手段获得的收入或结余。这包括了广泛的范围，如企事业单位或个人的偷税、漏税、偷工减料、投机倒把、贪污受贿、敲诈勒索等行为都属于非法所得。...查看全文