对公账户被怀疑洗钱会怎么处理-法律问答|晖律网

在正常情况下,公共账户不能随意将资金转移到个人账户,但在现实中,许多人不了解政策或法律,只是将公共账户的资金转移到个人账户的名称,如果长期这样做,银行有足够的理由怀疑每个人都有洗钱行为。
如果公众账户被怀疑洗钱办?
      根据央行《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》的有关规定,必须按照《大额交易管理办法》的有关规定报告大额可疑交易:
      1.当日单笔或累计交易现金存款、现金提取、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金票据解付等形式的现金收支,人民币5万元以上(含5万元),外币等值1万美元以上(含1万美元)。
      2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
      3、自然人客户银行账户与其他银行账户单笔或累计交易超过50万元(含50万元),外币等值超过10万美元(含10万美元)。
      4、自然人客户银行账户与其他银行账户单笔或累计交易超过20万元(含20万元),外币等值超过1万美元(含1万美元)。
      根据央行的规定,如果你的公共账户和你的个人账户之间的累计交易额超过50万,或者外币等值超过10万美元,银行必须报告大额转移交易。
一旦被认定为大额可疑交易,你可能会面临两个不同的结果。
      第一个结果是,你可以提供有效的文件来证明你的钱有合法的来源,所有的收入来源都有相关的文件可以追溯。只要你能证明自己,央行最终就不会认定你有洗钱行为。但是,你经常通过个人账户转账公共账户,可能违反税收的有关规定,可能会受到税务机关的处罚。
      第二个结果,你不能提供有效的证据来证明你的钱收入来源的合法性,它将被认定为涉嫌洗钱活动,一旦涉嫌洗钱活动,你可以移交检察机关,检察院起诉,一旦最终被认定为洗钱,你将面临监禁的风险。
      所以现在面对银行询问洗钱行为,你必须提供有效的文件证明你的钱是正常的业务,这些文件包括销售合同、发票等,只要你能提供有效的文件清楚地解释钱的合法来源,银行就会解除你洗钱的嫌疑。

对公账户被怀疑洗钱会怎么处理

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