高利转贷罪的数额如何认定-法律问答|晖律网

高利转贷罪的数额如何认定

回答于2024-04-09 阅读（586）

律师回答

摘要：高利转贷罪的数额认定及认定标准。高利转贷罪数额认定：违法所得十万元以上或两年内受过行政处罚二次以上。认定标准：特殊主体以转贷牟利为目的、故意侵犯金融管理秩序和信贷资金，借款人贷款后高利转贷他人。

一、高利转贷罪的数额如何认定
1、高利转贷罪的数额认定方式是，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
2、法律依据：《刑法》第一百七十五条，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、高利转贷罪的认定标准是什么
1、本罪主体为特殊主体，即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。
2、本罪主观方面是故意，并以转贷牟利为目的。
3、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。
4、本罪的外在表现特征为：借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后，以转贷为目的，将贷款高利转贷他人。

延伸阅读

高利转贷罪的定罪标准及法律适用范围
高利转贷罪是指以高利率出借资金，利用借款人无法按时偿还的困境，通过暴力、威胁等手段强迫借款人还款或获取不当利益的犯罪行为。关于高利转贷罪的定罪标准及法律适用范围，我国刑法规定了明确的法律规定。根据我国刑法第286条，高利转贷罪的定罪标准主要包括：出借资金的利率明显超过法定利率；借款人无力按时偿还且出借人采取强迫手段；出借人以暴力、威胁等手段获取不当利益。高利转贷罪适用范围广泛，不限于个人之间的借贷关系，也包括金融机构、非法集资等领域。在司法实践中，法院将根据具体案件的情况，综合考虑以上因素来判断是否构成高利转贷罪，并依法进行定罪处罚。

结语：高利转贷罪的数额认定和认定标准是根据相关法律规定进行的。根据《刑法》第一百七十五条，高利转贷罪的数额认定方式包括违法所得数额在十万元以上的情形以及两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的情形。而高利转贷罪的认定标准则包括特殊主体的身份，故意以转贷牟利为目的，侵犯国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金，以及借款人在正常程序贷得金融机构信贷资金后，以高利转贷为目的将贷款转贷他人的行为。高利转贷罪的定罪标准和法律适用范围在我国刑法中有明确规定，法院在具体案件中将根据情况进行判断并依法进行定罪处罚。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第二百条单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

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