民间借贷中高利转贷的认定标准，包括审查出借人的资金来源、宽泛认定高利转贷行为、对借款人知情要件的把握；民间借贷需注意签订正式合同、避免将借条写成收条、合法约定利息、注意诉讼时效等问题；民间借贷的诉讼时效计算规则，包括借条注明还款日...查看全文

本文讲述了高利转贷罪的立案追诉标准和相关法律规定。高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。若违法所得数额在十万元以上，虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以...查看全文

法律分析： 认定高利转贷罪注意的事项有下列几项： １、本罪主体为特殊主体，即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”，可以参阅１９９６年６月２８日中国人民银行发布的《贷款...查看全文

高利贷是否有效民间借款合同可以是无偿的，也可以是有偿的。如果合同是有偿的，在订立合同时，当事人应就利率的高低作出约定。约定的利率可以高，但必须合理，严禁高利贷。借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请...查看全文

法律分析：(一)客体要件本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：1、银行及其他金融机构吸收的各种...查看全文

强奸罪是指违背女性意志，使用暴力、胁迫或其他手段强行与女性进行性交，或者故意与未满14周岁的幼女性交的行为。在所有国家，强奸行为都属于犯罪行为。认定强奸罪时需要注意的问题包括：罪与非罪的界限、对“半推半就”的奸淫行为的认定以及既遂...查看全文

认定高利转贷罪应注意的事项是：１、本罪主体为特殊主体，即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位；２、本罪主观方面是故意，并以转贷牟利为目的；３、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对...查看全文

高利转贷罪的认定：1、该罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；2、该罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为；3、该罪的主体为特殊主体，即借款人；4、主观方面为故意。...查看全文

1、本罪与共同犯罪的区别共同犯罪中负责窝藏、转移、收购、销售或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的人与其他共同犯罪人有共谋，只是分工不同而已；二而本罪的行为人虽然明知子自己窝藏、转移、收购、销售或者以其他方法...查看全文

虐待罪要求虐待行为达到严重程度，属于亲告罪，需要被害人告诉才处理。在家庭暴力方面，虐待罪属于亲告罪，需要被害人告诉才处理。重婚一般属于自诉案件。侵占罪有三种诉讼形式，以犯罪严重程度、侵占犯罪的严重性和被害人的身份为标准来确定诉权的...查看全文

认定抗税罪要注意的问题：1、本罪与妨害公务罪的界限；2、区分抗税罪与一般拒不缴纳税款行为。抗税罪是负有纳税义务的人或者企业、事业单位的直接责任人员，故意违反国家税收法规，采取公开抵制、对抗的方法，拒不缴纳税款，情节严重的行为。 认...查看全文

抗税罪与一般拒缴税款的行为有区别，前者采取暴力、威胁手段，后者多为无视税收法规、消极拒缴。一般拒缴税款应由税务机关处理，构成其他罪的按其他罪论处，不能以抗税罪论处。...查看全文

法律分析：根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，认定高利转贷罪，需要准确认定其犯罪对象，即何谓信贷资金。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：（1）...查看全文

信贷诈骗罪的主旨是指出该罪所侵犯的直接客体、客观表现、主体和主观要件。该罪的直接客体是国家对信贷资金的发放和利率管理秩序，客观上表现为以转贷牟利为目的的套取大额信贷资金行为，主体为特殊主体即借款人，主观上只能由故意构成且以转贷牟利...查看全文

民间借贷中，要求出借人的资金必须是自有资金，必须是以自己合法收入来源形成的自有资金，如果出借人吸收他人资金或变相吸收他人资金，或者套取金融机构信贷资金再高利转贷他人的，其对外签订的借款合同有可能会认定为无效。所谓高利转贷，实际上是...查看全文

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，将套取的金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。本罪侵犯的客体是国家金融信贷资金管理制度，客观方面表现为将套取的金融机构的信贷资金以高于银行的利率转贷他人，获取非法利益，违法所得数...查看全文

律师分析： 高利转贷罪，是指个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，违法数额较大的行为。从立法上看，刑法的罪状表述仅规定了“高利转贷”行为，并没有明确规定高出金融机构贷款利率多少幅度才算“高利”，因此，以...查看全文

法律解析： 高利转贷罪，是指个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，违法数额较大的行为。从立法上看，刑法的罪状表述仅规定了“高利转贷”行为，并没有明确规定高出金融机构贷款利率多少幅度才算“高利”，因此，以...查看全文

高利转贷的条件包括：出于转贷牟利的故意，侵犯国家对信贷资金发放及利率管理秩序，套取金融机构信贷资金高利转贷他人并数额较大。违法发放贷款罪的处罚包括：工作人员违反规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失者处五年以下有期徒刑或拘役，并处一...查看全文

民间借贷一分利不属于高利贷，符合法律规定。根据最高法院规定，借贷双方约定的利率未超过24%是合法的。高利贷应还款，但超过36%的利息部分无需偿还。新规定放宽了利率红线，允许一定程度的民间借贷。...查看全文