网络赌博涉及赌博罪，参与者可被追加刑事责任，处罚包括有期徒刑、拘役、管制和罚金。聚众赌博或以赌博为业者可能面临更严厉的刑罚。举报网赌是合法的，但自身参与赌博会受到相应处罚。追诉期限为六个月至五年。个人参与网赌可能触犯行政处罚，而涉...查看全文

一、个人存款超过多少会被监管 个人账户当日单笔交易达到了5万元，单日累计流水达到了20万就会被监控，另外中国国内的各大银行还会对频繁的、大额现金存款进行监控。 上述行为是为了防止洗钱的情况发生。洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获...查看全文

律师分析： 首先得去核实平台的真假，以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。 【法律依据...查看全文

法律解析： 中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）是中国国务院领导下的金融监管机构，主要职责是对银行、证券公司、保险公司等金融机构及其业务进行监管。其监管对象主要包括： 【法律依据】： 《中国银保监会行政处罚办法》第一条 为...查看全文

法律解析： 中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）是中国国务院领导下的金融监管机构，主要职责是对银行、证券公司、保险公司等金融机构及其业务进行监管。其监管对象主要包括： 【法律依据】： 《中国银保监会行政处罚办法》第一条 为...查看全文

律师解答： 中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）是中国国务院领导下的金融监管机构，主要职责是对银行、证券公司、保险公司等金融机构及其业务进行监管。其监管对象主要包括： 【法律依据】： 《中国银保监会行政处罚办法》第一条 为...查看全文

律师分析： 中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）是中国国务院领导下的金融监管机构，主要职责是对银行、证券公司、保险公司等金融机构及其业务进行监管。其监管对象主要包括： 【法律依据】： 《中国银保监会行政处罚办法》第一条 为...查看全文

律师分析： 不会，银保监会的主要作用是督管银行业和保险业，从而保护消费者的合法权益。用户的贷款资金，如果被冻结了，那是用户不符合贷款条件，由贷款机构冻结的。只要用户后续符合贷款条件，或者主动申请解冻，都是有可能解除冻结。当然，不排...查看全文

律师分析:一般情况下，银监会是不会主动去冻结网贷资金的，除非网贷平台出现了什么问题，银监会才可能会介入。法律依据:《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条 人民法院...查看全文

一、银监会警告处分对个人的影响      银保监局行政处罚后影响人事升迁的行政管理层面上。行政处罚是指行政主体依照法定职权和程序对违反行政法规范，尚未构成犯罪的...查看全文

法律分析：一般来说，银保监会的投诉电话为12378或010-66279113。大家可以在工作日的上班时间拨打此电话，如果打不通也可以登录银保监会官方网站进行投诉。银保监会的作用首先银保监会依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管...查看全文

律师解答： 不会，银保监会的主要作用是督管银行业和保险业，从而保护消费者的合法权益。用户的贷款资金，如果被冻结了，那是用户不符合贷款条件，由贷款机构冻结的。只要用户后续符合贷款条件，或者主动申请解冻，都是有可能解除冻结。当然，不排...查看全文

1、买卖双方(或在中介公司)签署《房地产买卖合同》;2、买卖双方携带买卖合同、身份证原件、房产证原件，到银行同银行签订《存量房交易资金托管协议》并开立银行卡或存折;3、买方将交易资金的首付款划入银行，并通知银行;4、银行确认款项到...查看全文

银监局投诉管不管用，要看投诉事件性质及严重性。 如果仅仅是与银行发生纠纷等，建议多多与银行工作人员沟通、协商解决，也可通过银行投诉渠道处理，一般银监局投诉不是很管用。 另外，如果想通过银监局投诉，一定要那流程走，这个过程比较长，也...查看全文

律师分析:银监会不会收取认证金。中国银监会根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行，是国务院原直属正部级事业单位，成立于2003年4月，并没有收取认证...查看全文

法律解析： 银监会解冻资金是不要钱的,用户在贷款时,如果贷款资金被冻结,而贷款机构说银监会解冻需要保证金、手续费,一般都是骗人的。冻结资金的只有银行,而银行冻结用户的账户是需要相关手续才可以进行的,不可能莫名其妙就冻结用户的账户。...查看全文

律师分析： 银监会解冻资金是不要钱的,用户在贷款时,如果贷款资金被冻结,而贷款机构说银监会解冻需要保证金、手续费,一般都是骗人的。冻结资金的只有银行,而银行冻结用户的账户是需要相关手续才可以进行的,不可能莫名其妙就冻结用户的账户。...查看全文

法律解析： 银监会不会收取认证金。中国银监会根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行，是国务院原直属正部级事业单位，成立于2003年4月，并没有收取认证金的相...查看全文

律师分析： 银监会不会收取认证金。中国银监会根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行，是国务院原直属正部级事业单位，成立于2003年4月，并没有收取认证金的相...查看全文

银监会不会直接扣留贷款的资金，且扣留贷款需遵循法定程序。如果贷款金额被冻结，客户无需交钱解冻。银行罚息可以免除，但用户需确认无特殊原因导致逾期。正规贷款机构或平台一般不会在贷款到账前向客户收取任何前期费用。...查看全文