辨别非法集资的方法有哪些？-法律问答|晖律网

辨别非法集资的方法有哪些？

回答于2024-04-08 阅读（792）

律师回答

摘要：本文介绍了非法集资的定义及分类,并强调了依法惩治非法集资犯罪活动的重要性。根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资可以归纳为以下几种形式:1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金;2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资;3)利用民间会社形式进行非法集资;4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资;5)以发行或变相发行彩票的

定义是指未经过法定程序批准，单位或个人通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人支付本息或回报的行为。
为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。
具体规定
非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。面对某些官员与非法集资企业的“大合唱”，我们实在很难说一定是后者将前者“拉下水”，很难说前者只是“无意间”沦为“活道具”而成了“从犯”。公安、司法机关依法严厉打击非法集资活动，绝不能放过这些面目暧昧的“活道具官员”，只要他们参与了非法集资的“演出”，无论只是收取了出场费，还是接下来还有更进一步的运作，都必须为此承担党纪政纪责任和法律责任。
2.相关分类
根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：
(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
⊙比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。
⊙最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。
(3)利用民间会社形式进行非法集资。
⊙最近的变化：利用地下钱庄进行集资活动。
(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。
⊙常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;
(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;
(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。
⊙例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
(8)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
(10)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资有关部门建议：
3.识别方法
开展防范非法集资
一、认清非法集资的本质和危害。
二、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。
三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

延伸阅读

非法集资是指以非法的方式，通过欺骗、诱导等手段，向社会公开募集资金或者吸收公众存款等行为。为了识别非法集资行为，我们需要关注以下几个方面：

1. 资金流向：非法集资通常会将募集的资金用于非法活动，如炒股、赌博等，而不是用于项目的建设或发展。因此，投资者在投资前应了解资金的流向，确保资金用途合法。

2. 回报承诺：非法集资通常会承诺高额回报，但实际上往往只有泡沫，到期后投资者往往难以收回本金。因此，投资者在投资前应了解集资方的回报承诺，确保投资回报合理。

3. 团队背景：非法集资往往由一个经验不足或者背景不实的团队发起，他们缺乏专业的投资和管理经验，难以保障投资者的利益。因此，投资者在投资前应了解集资方的团队背景，确保团队具有较高的专业素质和管理能力。

4. 业务模式：非法集资往往采用虚构的业务模式，如“虚拟货币交易”、“私募股权投资”等，来掩盖非法性质。因此，投资者在投资前应了解集资方的业务模式，确保其业务模式真实、合法。

综上所述，识别非法集资行为需要关注资金流向、回报承诺、团队背景和业务模式等方面。投资者在投资前应尽可能了解集资方的相关信息，确保资金安全。同时，投资者也应该提高自我保护意识，一旦发现集资方存在非法行为，应及时报案，避免自己的利益受到损失。

结语：非法集资的形式多样，具有隐蔽性和欺骗性，对于个人和单位来说，要增强风险防范意识，依法保护自身权益。相关法律规定，对于非法集资活动，人民法院会同监管部门会依法严厉打击，对涉及非法集资的单位或个人，无论收取出场费还是后续运作，都必须承担相应的法律责任。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十九条未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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