“套路贷”属于违法犯罪行为，是以借款为名行非法占有被害人财物的诈骗罪，被告人侵吞被害人财产的借口。而高利贷出借人则以高额利息获取被害人房产。若有证据证明3人以上组成固定犯罪组织并有预谋、计划地实施“套路贷”犯罪，则应认定为犯罪集团...查看全文

套路贷从犯是指在套路贷诈骗中起次要辅助作用的人员，明知实施套路贷诈骗罪并参与者，将以共同犯罪论处。根据犯罪情节不同，从犯将面临不同的刑罚，包括有期徒刑、拘役、管制和罚金，严重情节下刑罚可达十年以上有期徒刑，并可处罚金或没收财产。...查看全文

套路贷组织的业务员若参与犯罪行为，可视为共同犯罪，包括制造虚假支付记录、协助司法公证、提供帮助、非法出售个人信息等行为。对于明知实施套路贷的认定，需综合考虑认知能力、从业经验、次数和手段、得利情况、是否规避调查、是否受过处罚等因素...查看全文

“套路贷”在本质上属于违法犯罪行为,借款本金和利息不受法律保护。一般认定为诈骗罪。数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。“套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人房产、财产的借口,所以“套路贷”是以“借款”为...查看全文

依据我国相关法律的规定，明知他人实施“套路贷”犯罪，具有组织发送“贷款”信息、广告;提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助等情形的，可以认定为共犯。 怎么认定是套路贷 可以从贷款人的行为表现、行为目的、追讨债务的手段等情形进...查看全文

法律分析:套路贷犯罪的处罚是:数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者...查看全文

套路贷主从犯的判定：1、假如是套路贷组织的业务员，起到了次要的辅助作用，可以认定为从犯。主犯组织、领导犯罪集团开展犯罪活动或者在共同犯罪中发挥主要作用；2、常规贷款是以非法占有为目的，以民间借贷的名义，诱使...查看全文

商业银行在审批个人住房贷款申请后，应及时查询借款人的信用状况，并在贷款批准后将相关信息录入个人信用信息基础数据库。根据《关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知》银发[2007]452号，对于已利用银行贷款购买首套自住房的家庭，如果...查看全文

二套房贷款认定标准：新出台的二套房标准是以家庭为单位，既认房又认贷，且异地人士购房贷款还需提供1年以上拟购房地的纳税证明或社会保险缴纳证明，否则均按照二套房贷计算。住房和城乡建设部4日晚间在其网站上公布《关...查看全文

套路贷是一种诈骗行为，根据诈骗罪定罪处罚。犯诈骗罪的可被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处罚金；若数额巨大或有其他严重情节，可被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；若数额特别巨大或有其他严重情节，可被判处十年以上有期徒刑或...查看全文

可以从贷款人的行为表现、行为目的、追讨债务的手段等情形进行认定，如果其目的是非法占有财物的，通过虚构合同、诈骗等方式实施的，就可以认定为套路贷。 法律怎么认定套路贷 1、法律对此并没有准确的定义，通说认为“套路贷“是指以民间借贷为...查看全文

法律分析：套路贷的认定为行为人有非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为，一般会认定为诈骗罪，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。法律依据：...查看全文

套路贷是指以非法占有为目的的违法犯罪活动，通过诱使或迫使被害人签订虚假借贷协议，并采取各种手段非法占有被害人财物。判定套路贷主从犯的标准是主犯组织、领导犯罪集团或在共同犯罪中起主要作用，而从犯则是套路贷组织的业务员起到次要辅助作用...查看全文

依据我国相关法律的规定，当事人假借民间借贷的名义，通过虚增借贷金额、恶意制造违约等方式形成虚假债权债务，并且通过暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的，构成犯罪。 虚增债务构成犯罪吗 虚增债务达到总额的百分之三十以上构成犯罪。...查看全文

套路贷犯罪中的嫌疑人若非主犯，应判三至七年有期徒刑。共犯包括提供虚假支付记录、办理司法公证、提供帮助、提起虚假诉讼、非法出售个人信息、帮助转移犯罪所得、长期参与套路贷犯罪的中介人员。...查看全文

套路贷犯罪中，主犯要承担全部刑事责任，多人共同实施的犯罪嫌疑人或被告人也要承担刑事责任。主要参与者可被认定为主犯，从犯则起次要或辅助作用。共同犯罪的行为包括制造虚假支付记录、协助司法公证、提供帮助、提起虚假诉讼、非法出售个人信息、...查看全文

关于套路贷不是主犯如何承担刑事责任的问题，套路贷涉嫌犯罪，并且是共同犯罪的，需要区分各犯罪人在共同犯罪中所起的作用，认定其犯罪地位是主犯还是从犯或者胁从犯。另外还是需要根据案件的主客观方面的状况认定，各行为人行为到底构成何种罪名，...查看全文

本文介绍了在符合一定条件下，被判处拘役或三年以下有期徒刑的被告人有可能被判处缓刑的情况。缓刑的适用条件包括犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再犯罪的危险、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。同时，对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯...查看全文

据《刑法》规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法向信用卡持卡人直接支付现金,即使是在办理POS机的情况下,也是违法行为。恶意套现会受到更严厉的处罚。信用卡套现行为包括以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现...查看全文

法律解析： 套路贷一般是诈骗，按照诈骗罪定罪处罚，犯诈骗罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的或者有其他严重情节的，处十年以上有...查看全文