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高利贷容易滋生犯罪,相关的衍生罪名有组织、领导、参加黑社会性质组织罪、高利转贷罪、非法吸收公众存款罪和非法经营罪。高利贷的利息过高,催收手段暴力,放贷方破坏金融秩序,都会受到法律制裁。...查看全文
非法获取公民个人信息构成犯罪,犯罪主体可以是个人或单位,单位犯罪时单位和直接责任人都会受罚。犯罪客体是公民个人信息的安全,主观方面需要故意,过失不构成犯罪。客观方面表现为行为人以窃取或其他方式获取公民个人信息,并且情节严重。...查看全文
捡到他人的卡片并使用其中的钱财可能构成信用卡诈骗罪,无权占有并不能随意处分。如果数额达到一定程度,将面临刑事定罪处罚;即使数额未达标,也可能受到行政处罚,如行政拘留等。...查看全文
加强合同风险管理的方法:1、审查当事人的资质和履约能力;2、重要合同请专业人员审查和谈判,并建立责任追究制度;3、严格审查合同文本的合法性、经济性、可行性和严密性,降低诉讼风险和经济损失风险。...查看全文
洗钱罪在我国刑法中被明确规定,犯罪嫌疑人将面临刑罚和罚金的双重惩处。根据犯罪情节的轻重不同,判决可能涉及五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金百分之五至百分之二十之间;情节严重者则可能面临五年以上十年以下的有期徒刑,并处罚金百分之五至百...查看全文
卖三张银行卡涉及妨害信用卡管理罪,处罚根据情节轻重可判三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处一万元以上十万元以下罚金。涉及伪造、非法持有、使用虚假身份证明或出售伪造信用卡等行为均属构成本罪。单位不可成为犯罪主体。犯罪主体需具有故意且追...查看全文
出售银行卡的法律风险有:被出售的银行卡可能会被犯罪分子用于实施电信诈骗、开设网络赌场等信息网络犯罪,在此情况下,出售者而自己也将沦为犯罪分子的“帮凶”,需要承担刑事责任。一、开设赌场罪是如何认定违法所得,是...查看全文
法律分析:出借银行卡的风险有对债务人的债务承担连带清偿责任,因为按照法律规定如果债务人借用他人账户从事民事行为,债务人没有向债权人履行还款义务的,债权人可以以债务人和银行账户的出借人作为共同被告提起诉讼。法...查看全文
民间借贷分为合法和违法两种情况,超过36%年利率的部分属于高利贷,不受法律保护。中国人民银行的通知虽然禁止高利贷,但其不具有法律效力。民间高利贷被最高人民法院界定为民事行为,只承担民事法律责任。借高利贷无力偿还可与贷款方协商分期或...查看全文
信贷违约后,与信贷公司协商还款期限或分期归还;若法院判决后仍不履行,将申请强制执行;法院查询贷款人财产并限制消费、出入境;拒不执行可能涉嫌犯罪。...查看全文
律师解答: 冒用他人的信用卡进行作骗所谓冒用他人的信用卡,是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。如使用捡得的信用卡的;未经持卡人同意、使用为持卡人代为保管的信用卡进行消费的等等。 使用信用卡进行恶意透支 信...查看全文
本文讲述了公司人格和股东人格的混同认定以及财产混同的举证责任。判断公司是否具备独立意识和独立财产是最本质的依据,而公司的财产和股东的财产是否相互混同且难以区分是判断是否构成人格混同的关键。在判断人格混同时,需要考虑多方面因素。对于...查看全文
违反国家规定,买卖电话号码构成侵犯公民个人信息罪。出售或提供公民个人信息,严重情节可处有期徒刑、拘役和罚金。从事职责或服务中获取的个人信息,若出售给他人,将面临更严厉的处罚。...查看全文
律师解答: 买卖他人银行卡5张以上可能涉嫌妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚...查看全文
律师分析: 买卖他人银行卡5张以上可能涉嫌妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚...查看全文
律师分析:卖自己的银行卡犯法。我国《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。法律依据:《银行卡业务管理办法》 第二十八条 个人申领银行卡(储值卡除...查看全文
法律分析:买卖银行卡属于犯罪的行为。 1、对于银行卡,只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借,也不能买卖。如果对方向您购买银行卡或从事买卖银行卡的业务,属于违法行为,建议您向公安机关进行举报。 2、如果对方恐吓您,威胁...查看全文
买卖他人银行卡5张以上可能涉嫌妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。...查看全文
违规代收代付可能涉嫌非法经营,包括未经许可经营限制买卖物品、未持有经营许可证、非法从事证券、期货、保险或资金结算业务,以及其他扰乱市场秩序的非法经营行为。未经批准从事资金支付结算业务且情节严重的,构成非法经营罪。...查看全文
借出银行卡后,如果他人利用该卡洗钱,若司法机关调查后认定你并不知情且非同谋,你不会承担违法或犯罪责任。但若你有主观上的知情或提供帮助,你将面临相应的违法或犯罪责任,并有可能被判刑。...查看全文
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